银行员工违规举报样本第1条：关键人员共有XX名。尚有XX名员工在同一岗位上工作3年以上，未进行轮换。美联社已采取积极措施，加强对关键人员的监控。 3年多未轮换的员工共有XX人。及时进行岗位调整；七是要注意安全检查。通过现场检查与电话询问、突击检查与重点点检查、白天检查与夜间检查相结合的方式，共开展各类安全检查XXX次。同时，本着安全、坚固、经济、实用的原则，更新了丁山、恩阳等11个单位的安全防护设施；安装并更换了X 套新警报器，维修了X 件警用装备。通过开展各项检查，强化了基层合作社财务、信贷、授信、内控等重点管理，有效规范了信用社经营管理行为，预防了案件发生。

银行员工违规行为通报示例（二）今后，我将继续加强政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年度活动，将合规文化建设工作贯穿于业务经营全过程加大对违法行为责任人的追究力度，严肃查处违规行为，营造诚信、文明、健康的学习、工作、生活环境，进一步防范经营风险。

（一）加强学习，持续深化合规文化建设，使公司全体员工更加明确合规文化建设年度活动的工作目标、具体内容和要求，并注重定期学习学习SC6000系统手册、信用管理文件等规章制度和业务技能的业务风险和业务流程合规操作要点。确保您更加熟悉各项业务操作流程，确保合规文化建设年度活动落实到人、落实到岗位、落实到落实，确保您头脑中牢固树立内控优先、审慎经营的理念，从而有效防范我公司内部操作风险。

（二）加强对自身财务政策、法律制度、财务纪律、职业道德的教育，规范员工言行，加强对“九类人”的不定期检查，定期开展谈心谈话与重要岗位人员及“九类人”谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工防范经营风险意识，增强合规经营意识，杜绝经营风险。麻痹思想，让大家真正认识到“合规创造价值，合规保障发展”的重要性。

（三）积极参与全体员工关于操作风险防控主题的讨论，就操作风险防控问题发表各自的意见，通过讨论进一步提高员工的风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为指导，树立正确的业务指导思想，严格遵守协会的有关规定，组织对公司内控制度、财务账务、综合业务、信用管理、安全保卫等情况进行检查。

今年以来，XX市XX区联谊会坚持“标本兼治、标本兼治”的方针，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节并以制度落实年度活动为载体，全面构建合规风险管理体系，狠抓“五个到位”，深入扎实开展合规管理、合规运营监督、检查深入开展整改工作，进一步规范业务行为，杜绝事故案件发生，有力促进全国辖区农村信用社健康发展。发展迅速。我们的主要做法是：

银行工作人员违规行为通报样本第三条为准备中国银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范分支机构个人理财业务，根据《通知》精神，中国银监会印发《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，我分行自20xx年以来对业务经营情况进行了全面、逐项、细致的检查。现将自查工作情况报告如下：

一、人员配备情况

为保证个人理财业务合规销售，分行配备了一名专职财务经理，该经理已通过XX银行总行财务经理资格考试，取得保险代理人资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集体理财产品均由专职理财经理销售。

一般产品销售人员向客户介绍金融产品的情况很少见，现在这种情况已经完全杜绝了。

二、销售流程

分行理财经理在充分了解客户财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等前提下向客户推荐理财产品，并为每位购买的客户填写《个人客户投资风险评估》产品。财务经理根据其评估结果向客户推荐相应的金融产品。财务经理与客户签署《评估报告》后，将提交给分公司- 分行财务经理审核签字，对于单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还需由分管个人金融业务的分行经理签字。经检查发现，少数客户的《评估报告》未经分行财务管理主管签字审核，已移交分行主管审核。

理财经理在销售具体金融产品前，向客户解释产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上做出选择。金融产品《合同》、《合同》、《风险揭示书》中的客户信息必须填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有金融产品的《风险评估报告》、《合同》、《合同》、《风险揭示书》等文件均完整保存，按期装订成卷，存入仓库统一保管。其中，《客户风险评估报告》专门文件夹保存，有效期为一年。分行财务管理经理对每期产品和《风险评估报告》都建立了详细的电子客户档案，方便客户进行风险评估。及时了解客户情况以及今后与客户的沟通，在这次自查中，发现部分风险评估报告没有装订成表，计划今天下班前完成建表和装订工作。

四、今后工作计划

尽管该分行一直坚持使用专职财务管理人员合规引进和销售金融产品，但在本次自查中仍发现了一些问题。我们将在接下来的几天里集中精力纠正这些问题。在今后的工作中，该分行将继续坚决贯彻落实《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，合规销售，定期开展个人银行业务自查，确保银行芜湖分行理财业务健康规范发展。

银行工作人员违规通报示例第四部分：一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准确，重视不够，片面重视支付给第二还款来源（即贷款抵押品的变现）

二是加强贷款审查和贷款审批。由于一些分行缺乏客观人员，内部人员参与贷款审核小组，而参加贷款审核小组的工作人员对借款人的基本情况了解甚少，不可避免地导致决策失误。未严格执行审贷分离制度的现象。

三是忽视贷后管理，思想上重放权、忽视催收管理严重。

我部针对该合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理，配合审计、审计部门加大对贷款管理和贷款内控制度执行情况的检查，通过创建规范银行发现问题，积极督促整改。

银行员工违规通报样本第五条为统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、经营合规、 年月，我行召开全市农行合规文化建设活动启动会，全面部署合规文化建设活动，引导员工充分认识认为合规文化是银行之本、经营之本、企业文化的重要组成部分，内涵深厚，为合规文化建设营造良好的环境和氛围。同时，我行制定下发了《至期合规文化建设方案》和《期合规文化建设实施方案》。市分行及各支行成立了合规文化建设领导小组，具体负责本次活动的领导、组织、指导、监督检查，为合规文化活动的扎实开展奠定了坚实的基础。

银行员工违规举报模式第六条依据《关于开展20xx年中国农业发展银行统计检查的通知》和《中国人民银行关于开展20xx年度金融统计检查的通知》 ” 总行农发行[20xx]22号（银发[20xx]87]），为严格执行金融统计制度，提高金融统计水平，我行立即成立统计室工作检查领导小组针对统计检查内容进行自查。现将自查报告如下：

一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署

为认真开展本次自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立自查领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习《人民银行《关于开展国家金融统计执法检查的指导意见》。 《通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件和办法。通过学习，员工的思想认识有了一定的提高。统一了开展统计检查、加强统计管理的认识，明确了检查目的、内容和重点，明确了检查人员，落实了检查人员职责，提出了具体要求转发，从而保证自检效果。

二、统计工作检查情况

（一）落实整改

20xx年金融执法检查中发现的问题。我行针对去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题，进行了有针对性的审查。对整改中发现的问题一一进行检查，没有发现重复问题。统计工作中的违规违法行为全部杜绝，金融统计工作质量得到更好保障。

（二）中国人民银行统计制度的执行情况

一、认真执行《统计法》、《金融统计管理条例》、《现金收支统计操作规程》等法律法规以及相关法律法规。

二、执行中国人民银行制定的金融统计制度和相关管理办法，接受中国人民银行的监督检查。

3、我行依法实行涉农贷款统计、银行承兑汇票等统计制度，并能及时报送国内大中型企业贷款、银行承兑汇票统计等报告，保质保量。

4、各类统计报表和统计数据能够及时整理、归档。不得虚报、瞒报、伪造、拒报、重复迟报统计数据。

5、按质按量完成中国人民银行交办的各项统计调查工作。

（三）银监会非现场监管报告制度落实情况

一、认真执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》，依法向上级行和中国人民银行报送非现场监管报表。

2、认真开展非现场监督统计工作，设置统计管理人员和操作人员相互监督检查，保证非现场监督统计工作的质量和数量，及时完成数据统计和上报。

3、通过对历年非现场统计数据的自查，认为上报数据真实、完整，原始统计记录没有因正常业务操作而虚增或扣除，非现场监督报告数据不存在虚报、隐匿、伪造、篡改的情况。确保报送报告数据的及时性、准确性和完整性。

（四）统计工作管理我行集中统计管理系统配备省分行配发的专用计算机，专用机，内外网隔离，合理使用，系统运行正常，有专人负责供其使用。统计人员具有专业水准，业务熟练，各司其职，能够按时、准确地上报各类统计报告和撰写统计分析报告。统计岗位责任制健全、严格。通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法律法规的意识都有一定提高。

三、存在的问题和改进措施

检查发现，统计数据编制、归档不够规范；统计分析水平有待提高。目前仅进行了一些简单的分析，无法为银行业务的全面发展提出合理建议，统计分析的有效性没有得到充分发挥。针对存在的问题，我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质，加强统计制度法规特别是统计业务的学习，努力提高统计水平和质量。二是严格按照人民银行和上级银行的要求，对统计数据进行双重备份，异地存储，确保备份数据完好。三是加强统计数据的整理和归档，确保统计数据的完整性。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析作用，为银行领导决策提供有力依据。

银行员工违规行为通报示例第七部分自大年初一起，美联社领导班子就将合规管理工作列入重要议程和年度目标考核，作为考核选拔的重要内容最好的，并一直坚持下去。一是设立了以党委书记、董事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，管理团队和部门负责人作为成员。领导小组负责整个活动的组织、检查和监督，审计监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度推行年”活动和“合规管理、合规经营”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，实现了针对性目标。三是实行“一把手”负责制。联合监事会主席与各信用社理事、信用社理事、员工签订各级“合规管理、合规经营”自查自纠责任书。协会领导和部门负责人按照分工，各司其职，认真履行职责，带头做表率，以身作则，先纠正别人再纠正自己，争当遵纪守法的带头人，为深化改革、促进发展奠定基础。

银行员工违规举报范本第八条：个人信贷账户经理只顾眼前利益，纯粹追求利息收入；对贷款审核不严格，低估、高估抵押品价值，造成虚假抵押；担保公司担保的贷款和小企业抵押贷款的真实性、合规性、合法性以及贷款的足额审核不严格，导致贷款发放前存在风险隐患。

我部门针对这一合规风险采取的措施：建立健全以人为本的教育机制、以控制为主的预防机制、以查处为主的监督机制、以惩戒为主的惩戒机制、以预防为主的宣传机制，严格控制员工素质。其次，遵循以人为本的理念，在十分严峻的社会氛围下，加强职业道德、遵纪守法、党风廉政教育。三是加强业务素质培训和法制教育，提高信贷人员两项素质。

银行从业人员违规行为报告样本第九部分（一）贷款管理现状及风险排查

1、贷款对象。贷款对象主要为辖区内农户，不存在违规发放情况。

2、贷款目的。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策。不存在不符合国家产业政策和信贷政策的贷款情况。不存在不符合借款用途的贷款情况。

3、贷款方式。 信用贷款方面，可以严格控制信用贷款发放。除小额信用贷款外，有效的保障措施已基本落实，不存在向不符合信用贷款条件的借款人发放信用贷款的现象。 在担保、抵押贷款方面，能够严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，谨慎办理，积极履行相关手续。绝对杜绝夫妻互保、担保贷款互相担保的现象

4、贷款期限。全社会基本可以合理确定贷款期限，无需人为缩短期限，并按规定发放符合展期条件的贷款。

5、贷款金额。新增贷款的贷款限额可根据还款人的还款能力严格确定，做到按照贷款合同发放贷款，不存在超约贷款。

6、贷款利率。严格执行中国人民银行规定的基准利率和浮动区间，不变相加息。借款合同与贷款利率一致。

7.贷款质量。可以及时调整贷款形式，准确反映信贷资产质量，避免在其他资产账户中隐藏不良贷款。

8、呆账核销。信贷部门严格执行坏账核销相关规定，使用规定的坏账准备冲销已形成的坏账贷款，核销已核销的坏账贷款，并记录收回的坏账按要求准备债务准备金。

9、在贷款基础管理工作中，会计凭证要素能基本齐全，贷款按合同发放，贷款形式真实，贷款相关台账登记齐全，内容齐全，统计情况数据正确。

（二）贷款内部控制制度

尊敬的各位领导、同事们：

首先，由于我工作不严谨，没有严格控制风险点，犯了不该犯的错误。我的心情很沉重，也很羞愧。我在这里做一个深刻的回顾。

由于目前已是季末，该分行的时点存款尚未达到目标。作为分公司的负责人，我真的很着急。某企业负责人前来询问质押贷款的情况，但企业负责人询问是否有必要这样做。承诺的细节要到下个季度才能得知。此次来访只是为了咨询。我问他们，如果这个业务在季末之前做完，可以增加我分行的私人存款。如果后来确定不需要这笔资金，我们可以立即还款。一方面，该负责人是我行的老客户，对我们的服务非常积极。另一方面，他也考虑了资金使用的可能性，立即做出了质押的决定，我立即安排相关人员处理。结果第二天负责人就说之前的项目已经取消了，资金不能再使用了，所以我们赶紧终止了质押合同。

整个过程中，我主要考虑的是存款能否达标，严重忽视了其中隐藏的风险。这次错误的发生，充分暴露了我业务合规性的严重不足和急于完成工作的心。作为分行的负责人，除了完成绩效指标外，我的职责就是保证分行业务安全平稳运行，消除一切不安全因素。众所周知，银行业必须有规范的行为准则。各项分支机构工作的顺利开展，必须建立在严格遵守银行政策法规的基础上。利用贷款增加存款本身就不符合规定。这充分说明我们没有重视这些规定。另一方面也说明我对工作责任心不够，没有考虑清楚可能出现的各种风险。我深深地感到这是一个非常严重的问题。幸运的是，一线领导及时发现并制止了这一危险倾向。从发展的角度看，如果我的工作违规错误不及时纠正并继续发展，后果将是极其严重的，甚至是难以想象的。多么危险啊。

然而，我在工作中犯了错误，却是不争的事实。通过这件事，我在深感愧疚的同时，也感到庆幸，觉得自己醒得及时。这无疑是我今后工作中一次深刻的经历。这次教训也将对我今后的工作作风起到警示作用。在此，我向平时关心我工作的领导和同事们作一次深刻的检讨，也向你们表示衷心的感谢。没有人是圣人，没有人会犯错误。我会从过去的错误中汲取智慧，不再只是后悔。我也会努力成长为一个理性的人。儒师易得，师难求。衷心感谢各位领导的教导。希望在以后的成长过程中得到您更多的教导和帮助。我感到非常幸运和感激！

最后，我向各位领导承诺，在今后的工作中，我将严格遵守工作纪律，不断成长进步，更加努力地工作，为全行做出积极贡献。请相信我，给我一个改变的机会。同时也恳请领导和同事继续加强对我的监督，关心我，帮助我改正错误，取得更大的进步。一叶可知秋，一物可成镜。我会以此为镜，以镜为鉴，时刻反省自己，日复一日的面对，在今后的工作中，脚踏实地，严格要求自己，为员工树立正确的榜样。

尊敬的各位领导：

我没有完成支部领导交给我的任务。我怀着无比沉重的心情向大家作一次深刻的检讨。

古人常说：“自己无能为力”。但一开始，我没有及时进行自我反省。古人也说：“君子坚守本源，立本而道生”。因此，在自我反省的过程中，一定要找出错误的根源。如果找不到根本原因，敷衍也是无济于事的。以后会犯越来越严重的错误。悔改后，原因可归纳如下：

1、责任心不强，工作作风不深入，作风不踏实。作为一名银行员工，无论有多少原因，我都应该时刻为银行着想，听从领导的指示，尽职尽责地做好本职工作。

2、事件发生后，不能冷静地面对错误，有逃避心理。从一开始我就想把很多问题都推给别人，而不是立刻就想着从自己身上找原因。你为什么就不能冷静呢？就是因为“脸脏”惹事，你才假装“这件事与你无关”，开始无耻地分析“与你无关”的事情！每次想起当时的脸，我都感到非常羞愧。

通过这件事，我重新审视了自己学习、读书、做人、做事的态度，体会到：

3、人的一生最重要的是能做事，能做好人。做人必须专心，做事要专心。如果你做事不专心，你肯定做不好事情，也无法清晰地把握细节。学习在于做人、做事。一点一点地。经典绝不是在书本里，而是在生活和工作的点点滴滴中。 “学习如逆水行舟，不进则退。”读了这么多书，如果不理解并融入生活，那就很困难了。快乐不易，古人云：“时时习习，其乐无穷”。

4、“学习最重要的状态是理解，学习中如果不能理解，那就是‘记题学’。就像吃了东西不消化一样，当然对身体没有帮助，而且它甚至可能是有害的。”最近，我听到一个讲座，举了一个某研究所毕业的人的例子。有一天，他的妈妈让他做一些家务。做完后，妈妈检查了一下，觉得他做得不太好，就说：“儿子，你怎么连这点小事都做不好？你怎么这么笨呢？”听完这话，男人的脸色立刻变得很狰狞，然后他妈妈说了一句：“我都读了研究生了，你还骂我傻！学院给了他什么？给了他做人的智慧吗？”为人处事、为人处事、为人处事的智慧？只是让他变得傲慢和不可教。这件小事没有做好，本来是一个学习的机会，但他没有抓住这个机会。反而他无法接受母亲的指责和批评，任何事情都有两个侧面，如果不向好的方向发展，自然就会向坏的方向发展，听完讲座后，想想自己，我感到非常羞愧！

总之，我的行为给单位带来了不好的影响。对于做出这样的行为，我感到非常沉重和羞愧。 “没有人是圣人，没有人会犯错误。”我也会努力成长为一个理性的人，一个心态平和的人，从过去的错误中汲取智慧，不再单纯的后悔。 “找老师容易，找老师难。”衷心感谢各位领导的教导。希望在以后的成长过程中，能从您身上学到更多的“智慧”，得到您的教诲和帮助。我感到很感激。感到幸运和感恩！

礼炮！

审稿人：xxx

xx、xx、20xx

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规管理意识，减少案件风险隐患，确保安全稳定运行。我行开展严格规范的自查行动。

二是认真做好自查整改。柜台业务经营情况自查。排查柜面业务操作流程及各环节存在的风险隐患。对库存现金、重要空白凭证、印章、贵重文件的使用和管理、库存管理、防xxx等进行自查；开展内外部对账、开户业务、大额资金业务、挂失、提前支取等业务操作。柜员严格按照各项业务操作流程办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除风险隐患。同时，在此基础上，我们都做出了承诺。承诺对工作的每一个细节进行真实、全面的自查，按时提交自查报告，准确、及时地反映自查中发现的问题，并积极配合检查组，确保类似问题不再发生。不会再发生。

服务形象自查。按照辛集县农村信用联社有限公司“统一着装，树立新形象”的要求，对每位柜员“统一着装、微笑服务”表现进行了自查。同时，县工商联及公司负责人在营业厅显着位置公示。举报热线促使员工转变服务态度，提升服务形象，切实提高业务质量和服务水平，真正实现“合规管理、风险共担、预防为主、和谐共赢”。通过全面检查，精准定位问题，统筹谋划，全面实施治理，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，确保皮革城分公司规范、健康、可持续发展。

三是加强学习，提高风险防控能力。为了保证活动不只是形式，让每位柜员能以良好的精神状态积极参与活动，重点学习各种文件系统，做好学习笔记，提高理解。了解风险防控工作。同时，提高员工素质是工作的一个基点。学习内容包括现代支付业务操作流程、反xxx操作流程等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全体员工按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的总体目标，从全员着装、工作作风、出席会议作风等方面多措并举建立制度、优质服务、工作效率。信用社新形象为“推进案件风险防控，逐步建立案件防控长效机制，加快构建全面、精细、有效的风险管理体系”做好充分准备。

四是整改措施和今后工作思路。今后，我将继续加强政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年度活动，将合规文化建设工作贯穿于业务经营全过程，加大违规责任追究力度。严肃查处违规行为，营造整洁、文明、健康的学习、工作、生活环境，进一步防范经营风险。

（一）加强学习，持续深化合规文化建设，使公司全体员工更加明确合规文化建设年度活动的工作目标、具体内容和要求，并注重定期学习，学习SC6000系统手册、信用管理文件等规章制度和业务技能的业务风险要点和业务流程合规操作。确保您更加熟悉各项业务操作流程，确保合规文化建设年度活动落实到人、落实到岗位、落实到落实，确保您头脑中牢固树立内控优先、审慎经营的理念，从而有效防范我公司内部操作风险。

（二）加强对自身财务政策、法律制度、财务纪律、职业道德的教育，规范员工言行，加强对“九类人”的不定期检查，定期开展谈心谈话与重要岗位人员及“九类人”谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工防范经营风险意识，增强合规经营意识，杜绝经营风险。麻痹思想，让大家真正认识到“合规创造价值，合规保障发展”的重要性。

（三）积极参与全体员工关于操作风险防控主题的讨论，就操作风险防控问题发表各自的意见，通过讨论进一步提高员工的风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格遵守协会有关规定，组织对公司内控制度、财务账务、综合业务、信用管理、安全保卫等情况进行检查。

在合规文化建设中，我行始终坚持“制度是保证、制度是基础、文化是基础”的合规建设方针。我们多措并举、多点开花。我们已经初步制定了合规运营方案。形成了合规文化建设与业务经营齐头并进的良好局面。 年，我行主营业务发展创历史新高。各项人民币存款增量、中间业务收入、预提利润、委托资产清收处置等全面超出上级行下达的任务计划。存款存量及增量、贷款存量及增量、中间业务收入同业市场份额均位居四家银行首位。三年来，未发生一起经济刑事案件、严重违纪违纪案件和责任事故。我们的主要做法是：

银行员工违规行为通报示例第10部分。按照省、市工作部署，我区积极开展涉企乱收费处理工作。现将主要情况通报如下：

1.开展商业银行收费专项检查。按照市局商业银行检查工作计划的要求，对xx农村商业银行xx县支行的收费进行了检查，对明码标价进行了检查；执行政府指导价和政府定价；落实小微企业“两禁两限”政策。情况；是否存在只收费不提供服务，或者将商业银行应承担的成本转嫁给企业等现象。经检查，该银行在我县的业务量很小，未发现上述价格违法行为。

2.开展供电转让价格检查。检查部分供电转移单位电价执行情况，检查转移供电单位是否向终端用户传递优惠政策，是否严格按照《关于进一步清理规范供电环节涨价的通知》（x发改电价[20xx]xxx号）计算千瓦时电量分摊；向终端用户收取的电费总和是否高于实际向供电部门缴纳的电费金额等。对于检查中发现的价格违法行为，责令该公司退还多收电费105572元，下一步是实施行政处罚。

3、开展供水、供气优惠政策落实情况检查。为支持企业复工复产，xx区政府出台了供水、供气价格优惠政策。为保证政策落实，对xx首都水务有限公司水价、xx燃气公司燃气价格以及扶持价格优惠政策和价格公告的落实情况进行了检查，重点检查是否存在优惠政策不落实或拖延等情况

情期间供气价格优惠140多万元、供水价格优惠5万多元，规范供水供气价格行为。 四、开展了物流领域价格检查。一是会同县海事处对我县对外经营的2个货运码头的xx收费情况进行了检查，检查其是否严格按《xx收费计费办法》设置收费项目，收费标准是否公示，有无只收费不服务等价格违法行为。二是对我区规模较大的物流公司收费情况开展了检查，检查是否明码标价、是否按公示的项目及标准收费，同时要求各公司要规范经营，不得只收费不服务、多收费少服务。三是对厂房租赁市场价格开展调查与检查，检查国有厂房是否落实了免3个月租金政策、有无重点查处囤积厂房、哄抬租金等违规行为。 五、开展涉企行业协会商会收费检查。对我区涉企协会商会收费进行了检查，经调查，目前我区收取会费且涉企的协会商会仅有xx服装服饰行业协会、xx商会。今年因疫情影响，未收取会费和开展活动。我们提醒告诫其要严格按照协会章程规定的标准收取会费且不得强制收费。 下一步，我们将继续加强监管，强化执法力度，保障各项涉企收费政策落到实处。 银行员工违规通报范文 第11篇我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。 今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是： 银行员工违规通报范文 第12篇公司品质管理部 ×××在近半年来的考勤多次出现迟到现象，经总经办劝诫屡教不改，该员工的行为在公司管理层与基层员工中造成严重的负面影响。根据《员工奖惩制度》，该员工触犯第条：违反考勤制度，屡教不改者，给予记大过处分。经公司研究决定给予通报批评并经济处罚300元。 各部门： X年X月X日X时X分左右，本公司仓库发生了特大火灾事故。经查，此次事故是人为造成，给公司造成的直接经济损失约X万元，事故影响恶劣，公司损失惨重。为整顿公司管理工作作风问题，进一步加强公司各部门安全防范意识，防止此类事故再次发生，现将X月X日公司仓库特大火灾事故情况通报如下： 一、公司仓库保管员夏明，在X年X月X日晚于仓库值班之时，违反管理规定，在库房内吸烟并将烟头扔在地上,并于X时左右擅自离开岗位，外出购买食品，导致公司仓库发生火灾。此后夏明回到仓库没有及时打电话报火警，直到值班的总负责人张三发现才紧急报警。此次事故主要责任人是夏明，当晚值班总负责人张三监管不到位是事故次要原因。 二、根据《_国家赔偿法》、“XXXXXXX公司管理规定”，经公司研究，决定对夏明予以开除，张三予以降职并进行严重警告处分。公司经济损失由夏明负主要赔偿责任，张三负次要赔偿责任。 三、安全管理工作是一切生产和公司正常运作的基础，而公司各部门管理人员对员工的工作作风管理与培训，是加强员工安全防范意识、营造严谨作风 的重要保证。各部门要吸取深刻的教训，引以为戒，加强员工培训工作和作风管理，杜绝安全事故再次发生。 X年X月X日 各管理处/服务中心及职能部门员工应引以为戒，端正工作态度，严格遵守公司的管理规定。 特此通报! ××有限公司 201×年×月×日 银行员工违规通报范文 第13篇通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信贷业务精细化管理方面；四是开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患。 尊敬的领导： 您好，对于这几天发生的电信留底单遗失一事，我经过认真反思，深刻自剖，为自己的.行为感到了深深地愧疚和不安，在此，我谨向各位领导做出深刻检讨，并将我几天来的思想反思结果向领导汇报如下： 通过这件事，我感到这虽然是一件偶然发生的事情，但同时也是长期以来对自己放松要求，工作做风涣散的必然结果。经过几天的反思，我对自己这些年的工作成长经历进行了详细回忆和分析。这几天我一直在反复回想自己在最近这段时间出现种种错误的，希望在不断的反思中找出自己问题的根源。我发现最近这段时间我的表现甚至不如自己刚开始独立上柜时，我认为原因有： 1.我刚上柜时因为什么都不懂得总是多看多问，不会的或者没有把握的业务总是先看别人做一次或者问过老员工之后再做，这样就避免了很多错误。 2.因为自己的业务不熟练所以在为顾客办理业务时总是再三核对，认真地按照步骤一步一步的办理，所以虽然办理业务比较慢但都能保证准确。 3.急于求成，由于自认为自己很多业务已经逐渐熟悉，所以总是希望能够加快速度看着前辈们比自己快那么多总是希望自己也可以一样，但我忘记了他们的熟练是在日积月累中形成的，而我基本业务技能本来就不熟练，也没有下功夫去练习却要求速度，更多的错误的出现就不可避免了。 在出现了种种错误之后我清醒地认识到自己的错误有多么的严重，这不仅仅是我个人的错误，作为中国银行的一名员工那么我的行为往往代表的就不是我一个人，我的错误造成也不仅仅是个人的损失。首先损失的是银行的声誉，顾客之所以选择我们银行就是因为相信我们，我们的工作失误直接对我行的声誉造成了坏的影响。 既然认识到问题的严重性我就一定要在以后的工作中不断的改进，改掉自己的各种毛病首先我要改的就是我的态度问题，不能再像从前那样大大咧咧，粗心大意，在办理每项业务时都要认真仔细，保证做一笔业务对一笔业务；其次要不断练习自己的基本业务技能，多向前辈们学习。 最后就是要改变自己的认识，从一个银行职员的角度出发去考虑事情，当我坐到柜台前的时候代表的就不再只是自己而是银行的形象。 经过这件事，我充分认识到自己在工作上的不足之处并明确了自己以后的努力方向，就是：踏踏实实做好自己应该做的，不求快但求准，在日常工作中努力锻炼自己的业务水平，成为一名银行与客户都放心的员工。我请求领导再给我一次机会，使我可以通过自己的行动来表示自己的觉醒，以加倍努力的工作来为我单位的工作做出积极的贡献，请领导相信我。 检讨人： 20xx年x月x日 根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下： 银行员工违规通报范文 第14篇进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。按照农发行总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从五月份至七月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括： 一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。 二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。 一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。 一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩何成方圆”，身为会计部门主管，切实提高部门人员和自身的业务素质，是我当前最为实际的工作任务。众所周知会计是银行的基础业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自己。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。 增强规章制度的执行与监督防范案件意识取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。执行力的建设是一个长期的过程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。努力建造良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自己检查与自己免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。通过此次合规教育活动，让我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农发行改革的信心，增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。 银行员工违规通报范文 第15篇近年来，由于客户经理操作不当而产生的信贷风险时有发生，其长期性、隐蔽性的特点给我行经营带来极大的风险隐患。一是贷款“三查”制度流于形式。部分客户经理贷款调查不深入、不细致，对借款人、担保人的资信状况、担保能力等情况缺乏实质性的调查评估，不能及时关注借款人经营变化、资金流向情况，形成农村信用社与贷户之间的信息不对称。二是法律意识淡薄，借款手续容易存在瑕疵。在涉及的诉讼案件中，存在因信贷资料不齐全、借款人及保证人签字不真实而失去法律效力的现象。三是对已产生风险的信贷资产保全不及时，催收手段单一，催收主动性差，不能根据情况及时采取不同的清收措施，错过最佳清收时机。我行现有客户经理100多名，平均年龄较大，学历较低，同时兼顾存款、中间业务、支农宣传、信用评定、贷款清收等一系列工作。但整体文化素质不高，人均业务量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力较差，不能完全把握规章制度、宏观政策的内涵，合规经营意识和自我保护意识淡薄，对信贷操作风险的防范意识不强。同时，随着社会的开放，泥沙俱下，部分客户经理道德意识削弱，存在一些有悖于金融业职业道德的不轨行为。 我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：突出人本管理，提升信贷人员素质。明确对客户经理管理的部门，细化客户经理的准入、管理、退出流程，防止部门之间的管理职责重叠或空缺。加强客户经理的思想道德教育和职业操守教育，让其树立正确的职业观和行为准则观。加大业务培训力度，提高客户经理辨别和认识业务操作中各个环节可能出现的风险点，增强客户经理操作风险控制的针对性和约束力。强化内部控制建设和落实。一是准备实施客户经理强制交流制度，有计划、有措施的对在服务区域满一定年限的客户经理予以强制跨区域、跨单位交流，并通过离岗审计发现其是否存在违规放贷现象。二是严格执行贷审会制度。对于客户经理提交的贷款进行严格的资料审查和必要的实地考察。严格岗位分工，明确各岗位在信贷业务操作中的责权划分以及应承担责任，建立和完善责任追究制度。三是加大稽核监督力度，重视贷款外核和实地走访，定期检查与随机抽查相结合，序时检查和专项检查相结合，对重点社、重点人员存在的问题重点检查，做到发现一个查处一个。四是认真执行客户经理服务区域公告制度，并对贷款受理、审查、放贷等各环节进行不定期电话抽查回访，及时与客户进行信息沟通，减少客户与客户经理发生业务的中间环节，避免出现客户经理“吃拿卡要”现象。 完善信贷管理系统功能。提高信贷管理系统使用效率，通过提高技术手段，防范客户经理操作风险，对各类不良行为及时发出预警，对不良客户予以拦截，真正发挥现代科技在信贷管理中的作用。 在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在2019年，中国银行()就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官;2019年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;2019年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。 银行员工违规通报范文 第16篇根据省联和市委《关于对涉企收费清单制度落实情况开展第三方评估工作的通知》(六联明电〔XX〕14号)文件要求，市林业局认真开展对涉企收费清单制度落实情况自查工作，现将自查情况汇报如下： 结合市工商业联合会〔XX〕14号文件精神，涉及市林业局有以下方面：育林基金;森林植被恢复费;建设项目使用林地(原称占用、征收、征用林地)审核和临时使用林地审批涉及的使用林地可行性报告编制收费;从国外引进林木种子、苗木和其他繁殖材料的检疫审批和分散种植审批涉及的引进林木种子、苗木和其他繁殖材料风险评估收费。市林业局分别对四项进行了认真自查。一是征收育林基金已根据安徽省相关文件要求，已于XX年初执行零征收。二是森林植被恢复费市林业局只对建设项目使用林地和临时使用林地2至10公顷审批时，根据《财政部国家林业局关于调整森林植被恢复费征收标准引导节约集约利用林地的通知》(财税〔XX〕122号)和《安徽省财政厅转发财政部国家林业局关于调整森林植被恢复费标准引导节约集约利用林地的通知》(财综〔XX〕2241号)两个文件规定征收森林植被恢复费。三是建设项目使用林地审核和临时使用林地审批涉及的使用林地可行性报告编制收费，是使用林地单位与可行性报告编制单位之间的业务行为，与市林业局无关，所以这一项市林业局不存在收此项费用。四是从国外引进林木种子、苗木和其他繁殖材料的检疫审批涉及的引进林木种子、苗木和其他繁殖材料风险评估收费。根据《植物检疫条例》第12条(_令第98号)和《国家林业局关于印发的通知》(林造发〔XX〕218号)文件要求，申请人在引进林木种子、苗木和其他繁殖材料的检疫审批和分散种植审批涉及的引进林木种子、苗木和其他繁殖材料风险评估前，向省政务中心林业窗口提出申请，由省政务中心林业窗口交省林业有害生物防治检疫局组织审查审批，所以市林业局对此项不存在收费。 通过自查，市林业局无其他需要报告的问题。 今后，市林业局将在市委市政府的领导下，严格规范本部门对涉企收费清单制度落实工作，做到严格管理、规范使用，确保收费项目有依有据，以严谨的工作态度开展工作。 7月15日，财政部、发展改革委、工信部、民政部等四部门发布《涉企收费清理情况专项检查方案》，以贯彻落实《_办公厅关于进一步做好民间投资有关工作的通知》精神，进一步加强涉企收费管理，减轻企业负担，促进实体经济发展。 中央党校经济学部教授李旭章表示，这是政府进一步推进减税降费的重要举措，也是下半年积极财政政策发力的方向，有利于搞活企业，促进经济发展。 据悉，专项检查范围包括行政机关、事业单位、代行政府职能的社会团体收取的涉企行政事业性收费和政府性基金，行政审批前置、涉及市场监管和准入以及其他具有强制垄断性的涉企经营服务性收费，行业协会商会涉企收费等。 方案提出，对于国家明令取消、停征、免征，以及降低收费标准的行政事业性收费和政府性基金项目，未按规定落实到位的;违反行政事业性收费和政府性基金立项审批管理规定，擅自设立收费基金项目、提高征收标准、扩大征收范围的;政府部门及所属单位违规要求企业提供各类审计、年检、鉴证报告，增加企业负担的;企业反映强烈的其他违规收费行为等进行重点检查。 “民间投资调研结束后，有关部门第一时间落实相关政策，这说明政府为企业减负的决心非常大。”李旭章说。 相关部门表示，将通过专项检查，确保国家各项普遍性降费政策落地生根，已经取消的收费项目不再征收，已经降低的收费标准执行到位;坚决遏制各种乱收费，切实降低企业成本负担;对确需保留的涉企收费基金项目，建立科学规范、公开透明的管理制度;研究提出进一步的政策措施，加快建立完善监管机制。 此外，专项检查将分成自查自纠(7月15日至8月15日)、实地检查(8月16日至8月31日)和整改治理(9月1日至9月30日)三个阶段。最后财政部、国家发展改革委将根据各省(区、市)涉企收费自查自纠和实地检查情况，公布取消、调整和规范涉企收费的政策措施。同时，发挥各级减轻企业负担领导小组(联席会议)机制作用，依托减轻企业负担举报平台，加大对违规收费行为的查处曝光力度。对查实的乱收费问题，将追究相关部门和单位责任人的责任，处理情况将纳入_大督查问责范围。整改治理阶段结束后，将及时形成专项检查报告报_。 银行员工违规通报范文 第17篇自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 银行员工违规通报范文 第18篇从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 20xx年，作为银行人员的我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现作银行个人工作总结如下： 20xx年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理,，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,20xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。 银行员工违规通报范文 第19篇根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备“多面手”的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基矗银行要做好合规管理工作，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。 目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。 上述工作模式，将“合法”，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。 银行员工违规通报范文 第20篇各支行对已经形成的不良资产由于平时预警信息掌握不及时不全面，待处理时比较棘手，收贷费用成本过高，。由于对不良资产形成的原因未进行责任划分和认定，致使对违规责任人的责任追究未严格执行处罚处理，有的根本没有实行责任追究，致使责任不清，加之信贷管理人员调动频繁，接任者不理旧帐，责任追究形同虚设。 我部门针对此方面的合规风险所采取的措施： （一）分清不良贷款责任人，进行责任认定。 （二）与总行其他相关部门联手进行不良贷款的处置。 （三）、严格按照各项处罚处理文件进行处理。 银行员工违规通报范文 第21篇据笔者调查，很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反xxx监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。 各位领导，各位同事： XX年某月的一中午，12点正，这个时间是我们门前柜员交-班的时间，在这个时间，为了交-班的顺利，钱款清楚。所以，交-班时是不对外收付款业务的。 当我正在紧张有序的清点库存时，忽见一女子正走入大门，准备走向窗口时，为了不影响清库存，为了不影响顾客等待时间，我主动对她说：“要干什么，交-班，等一下再来：“，由于交-班时间紧，钱款较琐碎，所以态度不够柔和，语气有点生硬。由于客户不理解交-班的规定，又认为顾客就是银行的衣食父母，硬要存，这时，我放下手头的工作，耐心，礼貌的解释，但这位女子无法接受，在柜台外生气兼夹粗话，最后愤然投诉。 以上事件之所以发生，我认为要吸取以上教训。 一、不论业务多么的繁忙，不论手头的工作多么的重要，都要坚持微笑服务。 二、客户是多种多样的，素质有高低。所以，我们在对话时要婉转，要讲究技巧。 三、要坚定不移的正确理解坚持“顾客永远是对的”要记住，顾客的不理解就是我们工作的不细致，客户的不满意就是我们工作的不积极。 一叶可知秋，一事可成镜。我将以此事作为一面明镜，以明镜为鉴，时时自照，日日面对，在以后的工作中，露出一次次灿烂的微笑，做到一丝丝耐心的解释。最终达到服务无止境，更上一层天。 检讨人：XXXX 20xx年x月x日 今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下： 银行员工违规通报范文 第22篇根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下： 一、自查对象和范围 我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。 二、自查内容 （一）基础管理情况： 1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。 2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。 3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。 4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。 5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。 6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。 7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。 8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。 9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。 10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。 11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。 （二）安全防范设施建设情况： 1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。 2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。 3、图像数据记录采用数字录像设备。 4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。 5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。 6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。 7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。 8、自助设备采用实体砖。 今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。 银行员工违规通报范文 第23篇自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来，XX邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的知识，贯彻落实该方案。 为了更好地传达学习手册里面的情况，局里开了几次学习总结大会，并根据大家的实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习，以自主学习为主要内容，以互相谈论心得体会为辅助，撰写学习心得体会不少于三次。 学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，及时纠正了一些错误，业务流程更规范。 银行员工违规通报范文 第24篇今年以来，市区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社_门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的`岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化基础管理，岗位责任制落实到位 加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制个，撤并低效网点个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监督检查到位 重点人员人，仍有名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；名有经商行为的员工家属已在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器台、维修警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子社次，通报批评的社次（含分社、储蓄所），经济处罚人次、罚款金额元，待岗人，免职人，除名人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。 银行员工违规通报范文 第25篇为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 银行员工违规通报范文 第26篇兹有生产部xx车间针修员工...、...自公司供给周日用餐福利以来，经核查在xx年xx月xx号和xx月xx号期间，该两名员工均未按照周末报餐和用餐规定进行吃饭和刷卡，其行为明知故犯，目无视公司管理规定，严重影响公司相关管理纪律，念其该规定实施以来首次违反和认识错误态度较好，为严肃周日报餐管理纪律，警戒他人，杜绝类似现象的发生，根据周末报餐有关规定，经公司生产部管理层研究决定，现对该两名员工的违规行为在公司范围内予以通报批评。期望公司全体人员以此为戒！在周末报餐中严格遵照规定报餐和用餐，如再发生类似现象，公司将给予严肃处理！ 特此通报！ ...文化产业有限公司 生产部 ...x年4月19日 银行员工违规通报范文 第27篇邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障，即： 一、加强培训教育，增强合规意识。强化学习，传达贯彻州分行相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。 二、加强对管理层的管理，增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。 三、加强风险排查力度，增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点，对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求，认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。 四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。 银行员工违规通报范文 第28篇x科技股份有限公司: 经查，你公司在未经董事会批准的情况下，于20xx年7月擅自动用募集资金3104万元归还银行借款，事前未向本所咨询，事后也未及时向本所报告并公告，迟至10月才应本所要求召开董事会对此事项进行追认并发布公告。 你公司的上述行为，违反了本所《股票上市规则》第条的规定。你公司董事长兼总经理周曙光和董事、副总经理兼董事会秘书周先玉未能勤勉尽责，对此负有不可推卸的责任，分别违反了本所《股票上市规则》第条和第条的规定。 根据本所《股票上市规则》第条、第条和第条的规定，本所决定对你公司及上述人员予以内部通报批评。 对于你公司及上述人员的违规行为和内部通报批评处分，本所将记入中小企业板块上市公司诚信档案。本所郑重提醒你公司及全体董事：应恪守诚信原则，严格遵守证券法律法规，按照本所《股票上市规则》、《中小企业板块上市公司诚信建设指引》的要求，认真履行信息披露义务，做好募集资金管理工作，不得擅自改变募集资金用途，自觉维护中小企业板块上市公司的良好形象。 二○XX年二月二十五日