风险提示样本一8月份，我行积极配合区公安局开展防范电信诈骗宣传工作，通过召开全员大会，向员工介绍电信诈骗种类。目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人捏造事实、虚构儿童意外事故、虚构儿童被绑架、冒充信用局、公诉机关、执法部门等工作人员，以购房、购房等为名。买车退税、中奖、使用银行卡。消费、不合理汇款、以提供股票信息为名提供股票信息、发布虚假中奖信息等，分公司领导在会上一一给员工们举例。同时，他们还叮嘱员工不要轻易尝试使用不熟悉的银行服务。不轻信陌生人的电话和短信、不要轻易泄露自己的银行卡密码等防范电信诈骗的方法和措施。牢记“三不”，即：不轻信、不泄密、不转账、不转账。及时报告案件。员工们在会上各抒己见，认识到电信诈骗活动的重要危害，通过自身经历补充诈骗手段，表示愿意积极参与防范电信诈骗活动，维护金融体系安全，保护金融体系安全。财产安全。贡献我的努力。

风险提示样本第二条对于操作风险，这个概念虽然由来已久，但被视为银行风险管控的三大风险之一的时间并不长。由于对操作风险的认识较晚，国际银行业对操作风险的研究远不如信用风险和市场风险深入。各国对操作风险概念的定义并不统一，操作风险的管理实践也仅处于起步阶段。国内商业银行将操作风险作为独立风险进行专门管理也只有几年时间。目前，操作风险虽然得到了银行业的普遍认可，但仍然没有引起足够的重视，对操作风险的研究还不够深入。例如，业界对操作风险的定义、计量标准、计量技术等尚未达成共识。没有公开的数据库，缺乏成熟的控制技术和相应的软件。从操作风险计量方法来看，国际上主要有三种方法：基本指标法、标准法和高级计量法。与信用风险和市场风险不同，操作风险的量化难度更大。比如高级计量方法非常复杂，对银行的要求也很高。最重要的是，它需要非常详细的数据储备，而国际上并没有广泛使用。国内银行大多采用标准法，根据银行的产品线计算各产品线的操作风险概率。这些都使得操作风险管理难以实施。

风险提示示例第3条合规风险提示：

根据《中华民国合同法》的规定，为进一步加强合同制度的建设和管理，明确各方合理的权利和义务，甲方特签订如下合同与乙方协商一致。

1.合同法

合同法

1、甲、乙双方就本合同的变更、终止及法律规定的其他情况进行友好协商，共同达成书面合同，并签署书面修改意见和补充合同。

2、经甲乙双方协商一致，可以终止本合同。

2、合同期限

一天一天的

3、合同期限

三、本协议有效期

4、合同期满后，甲方继续租赁房屋的，同等条件下，乙方享有优先权。

5、自本合同生效之日起，如合同期满甲方无异议，双方将在合同期满前50天签署一份书面且合格的协议，作为本协议的附件。

四、权利和义务

六、甲方的权利和义务

7）按时支付合同款并提供合同规定的相关手续（包括但不限于乙方办理相关产权交易过户手续等）。

8）负责合同履约场所的维护，并在确保安全的前提下提供必要的配合。

9）合同期内，不得将合同部分或全部转包或分包给第三方，不得与其他单位签订冲突合同。

十、乙方的权利和义务

11）按时支付合同款，并承担合同款项下的合同义务。

12）负责合同的修改和完善，并承担合同项下的一切责任。

13) 按时支付合同款项。

14、乙方的权利和义务

15）乙方应按合同规定的时间和金额向甲方支付合同款，并按时支付全部合同款。

16) 乙方保证不以非法手段或方法终止合同。

17) 乙方应在合同签订、确认的同时向甲方提供合同终止通知及相关法律文件。

5、合同纠纷的解决

履行本合同过程中发生的任何争议，由双方协商解决，也可以由工商行政管理部门调解；协商、调解不成的，按照下列规定解决：

解决它的方法。

18. 提交

由仲裁委员会仲裁。

19、依法向法院提起诉讼。

六、其他约定事项

20、本合同经双方签字（盖章）后生效。

21、本合同未尽事宜，双方可签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。

22、本合同一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲人乙：

签名： 签名：

日期： 日期： 日期：

风险提示样本第四条依托公安企业和警民微信群，持续推送反邮件诈骗知识，教育引导群众提高自我安全防范能力意识，发动群众积极转发分享，扩大宣传范围；线下警力通过面对面组织，通过讲解、发放材料、答疑等方式开展动态宣传，在居民小区、企业、学校、街道等人员密集场所的显着位置张贴宣传海报，充分利用企业单位LED显示屏，滚动宣传反邮件诈骗宣传标语。实现立体覆盖，润物无声，效果内化于心。共张贴宣传海报1500余张，设置宣传展板20余块，悬挂宣传横幅14条，搭建LED电子屏50余块。

风险提示样本第五条一、加强组织领导。我行领导对本次员工行为风险排查工作高度重视。为确保工作任务落到实处，明确相关责任人的职责，特成立以xxx为组长的员工行为调查组。

2.加强思想教育工作。我行组织全体员工学习监管部门下发的相关文件，领会精神，加强员工教育和行为动态管理。我们通过持续对员工进行职业道德、风险合规、案例警示等教育，重点教育员工深刻认识违规行为的严重危害和后果，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。

风险提示样本第六条（一）加强学习，提高素质

现代社会经济社会的不断发展和金融竞争的日益加剧，对我们银行员工的业务和心理都提出了更高的要求。因此，我们银行员工应该加强学习，努力全面提高自身各方面素质，这不仅可以增强职场竞争力，还可以提高应对压力的能力。

（二）调整心态，正确对待

心理学认为，有欲望就有压力，有竞争就有压力。一个人如何看待压力，是决定压力大小的关键因素。因此，我们要调整心态，正确认识自己，不要太注重竞争；我们要正确看待工作和生活中遇到的压力和挫折，以积极的态度面对工作和生活中遇到的压力和挫折，减少不必要的压力。因素。

(3)勤奋锻炼，缓解压力

心理学研究表明，运动可以缓解压力、调节心理，帮助人们保持平和、积极的心态。因此，下班后应积极参加体育锻炼，缓解工作和生活中遇到的压力，使自己保持愉快的心情，培养乐观、开朗、坚强的性格，保持积极健康的生活态度。

（四）正确认识、寻找平衡

人活着就必须工作，但工作并不是生活的全部。不要把工作当成一切。当你整天想着工作时，压力自然就会形成。我们需要找到事业与生活的平衡点，在工作之余多花时间与家人、朋友、爱好在一起，积极参加休闲活动或社交活动，以缓解工作和生活中遇到的压力，营造积极健康的心态，努力争取事业和生活的双丰收。

通过这次培训和考察，我看到了我行与渣打、恒生等国际一流银行的差距。然而，我们在学习渣打银行等世界先进银行的先进经营理念、服务意识、管理思想和创新理念时，必须充分考虑与内地在经济环境、政治制度、消费观念等方面的差异。人口结构、法律文化等都有相当大的差异，不能不顾实际情况简单照搬。通过这次培训和检查，我认识到今后我行应努力增强服务意识，注重金融市场分析，积极发展个人金融业务，注重银行风险管理，加强专业人才培养。作为我行的一名普通员工，我将努力积极将本次培训中学到的一些先进工作经验积极运用到日常工作中，不断提高自身的综合素质，与同事们一道，将我行建设成为一流或一流的银行。甚至是国内A级世界级银行。

最后祝愿我们建行的明天更加辉煌、更加美好！

近年来，银行卡在我国发展迅速，已成为购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体。然而，银行卡业务快速发展的同时，也暴露出一些问题。风险众多，有效防控风险是当前必须解决的问题。根据广东农信社河源办事处关于开展银行卡业务风险排查活动的通知[20xx]14号，我公司对银行卡业务相关管理情况进行了自查，主要表现在以下几个方面：

1、在制度建设和岗位设置方面：县协会制定了详细的银行卡业务相关管理规定和操作细则。我公司按照县协会相关管理规定，对涉及我公司银行卡业务的各项岗位进行了管理。分工明确，组织员工学习银行卡操作具体流程、重点风险防控等，对银行卡发行、取款、注销等设置授权审核和专项登记，确保外部安全。监管与内控管理的有效结合，可以相互制约和防范银行卡经营风险。

2、关于业务管理：对于银行卡开户、挂失、挂失、核销、更正等分保交易，我公司在实际业务操作中严格遵循县协会相关管理规定，严格审核客户信息。真实有效，杜绝非法经营。同时，我公司还经常向前来办理业务的客户发放银行卡安全使用宣传册，向其宣传防范银行业务风险的相关知识，确保我公司银行卡业务健康、安全发展。

3、关于自助设备业务的管理：目前我公司尚未安装银行卡自助设备，因此我公司暂无该业务的相关内容。

4、关于银联POS业务的管理：由于该业务目前主要由县合作社安装、维护和管理，因此我公司暂无该业务的相关内容。

5、关于资金清算及错误处理：对于客户错误投诉，我公司将立即安排专人跟进了解，并及时与县协会清算部门沟通，确保损失和风险控制在最低限度。范围。

6、关于新业务的开展：我公司目前尚未开展珠江平安卡贵宾卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡专项服务等业务。

7、关于科技发展管理：此项业务主要由县协会相关部门负责。

8、关于检查监督：我公司领导班子定期或不定期对各项银行卡业务经营情况进行检查，包括费用卡、挂失、冲销、卡保管等，县联办审计部门也会不定期进行检查到时间了。我们将派员开展检查指导工作，确保银行卡业务监督检查符合风险防范要求，让客户安全、放心用卡。

信用合作社

20xx 年3 月10 日

风险提示样本第七条任何法律案件都存在一定的法律风险。当事人在提起诉讼前应确认自己有承担此类法律风险的承受能力和合理预见性。为充分保护当事人合法权益，便利当事人慎重选择诉讼方式，根据相关法律和司法解释的规定，现将诉讼风险提示如下：

一、不如实陈述事实的风险

当事人应当向律师如实提供全面、准确的事实和证据，以便律师依法维护当事人的合法权益；如果当事人作出虚假陈述或提供虚假证据，就会导致律师做出错误的分析和判断。对此，本律师不承担任何责任。当事人郑重承诺，向律师提交的所有证据均属确认，证据内容与事实相符，不存在虚假证据。

二、诉讼/仲裁请求不当的风险

不完整和不适当的诉讼/仲裁请求可能会导致无人认领的部分被视为弃权而未被审理，或者不适当的请求导致您的全部或部分请求不被支持的不良后果。我们将代表您提出索赔。我们提出的主张基于您提供的信息和您陈述的事实建议。因此，您必须确保您提供的信息和您陈述的事实真实可靠。

我们明确不接受虚假信息和事实，也不会根据您的要求接受或创造虚假信息和事实。由此产生的一切风险和责任将由您自行承担。

律师运用专业的法律知识和法律规定的权利和方法，为委托人提供法律服务。律师不能保证律师对某一行为、事实或法律关系性质的个人判断将得到法院、仲裁或其他主管机构的支持或完全支持。

三、不提供或者不充分提供证据的风险

尽管当事人亲身经历了纠纷的整个过程，但法院根据当事人提供的证据来认定事实。除法律、司法解释规定不需要提供证据外，当事人提出诉讼请求或者反驳对方诉讼请求时，必须提供证据。不能提供相应证据或者提供的证据不能证明相关事实的，可能会面临不利的审判后果。

四、不提供原始证据的风险

当事人向人民法院提供证据时，应当提供文书或者实物的原件。特殊情况下，还可以提供经人民法院核实无法辨别的复印件或者复制品。如果提供的证据不符合上述条件，证据的证明价值可能会受到影响，甚至可能不予采信。

五、证人不出庭作证的风险

除法律、司法解释规定证人因实际困难无法出庭的特殊情况外，当事人提供证人证言的，证人应当出庭作证并接受质询。如果证人不出庭作证，证人证言的证据效力可能会受到影响，甚至不予采信。

六、超过诉讼时效的风险

当事人请求人民法院保护其民事权利的期限一般为两年（特别是一年）。原告向人民法院提起诉讼后，被告主张原告的诉讼已超过法律保护期限。原告未能提供证据证明已超过法律保护期限的事实的，其诉讼请求人民法院不予支持。

七、无财产或者无足够财产可供执行的风险

被执行人没有财产或者财产不足以履行生效法律文书规定的义务的，人民法院可以裁定对未履行部分中止执行，申请人的财产权益执行可能暂时或完全无法实现。

八、诉讼中的不确定因素的风险

在案件审理过程中，可能会出现司法不公正、司法效率低下的情况。律师是凭借自身法律专业知识为委托人提供法律服务的从业人员。我们承诺将尽最大努力履行我们的代理职责。但由于司法不公、司法效率低下等诸多不确定因素，律师并不能保证案件一定能胜诉。由于上述原因对案件的处理和结果造成的影响，我们不承担任何责任。

九、不按约定交纳律师费的风险

律师代理费用按照国家相关规定或根据案件情况与您协商确定，由律师事务所统一收取并向您开具发票；当事人必须按照约定缴纳律师费，否则律师有权终止代理。

十、律师拒绝服务的风险

律师接受委托后，无正当理由不得拒绝履行协议规定的职责，不得无正当理由拒绝为委托人辩护、代理。但下列情况除外：

（一）委托人利用律师提供的法律服务从事犯罪活动的；

（二）委托人坚持追求律师认为无法实现或不合理的目标；

（三）委托人一定程度不履行委托合同义务的；

（四）在无法事先预见的前提下，律师为委托人提供法律服务会给律师带来不合理的费用负担，或者给律师带来难以承受的、不合理的困难；

（五）委托人提供的证据材料不具有客观真实性、关联性、合法性，或者经司法机关审查认为涉嫌伪证的；

（六）其他正当理由。

最后，四川润森律师事务所感谢您对我们的信任和支持。我们将认真依法维护您的合法权益，严格按照法律规定的期限、期限以及与委托人约定的时间办理委托事项。妥善保管委托人提供的证据及其他法律文件，保守服务过程中知悉的委托人的商业秘密或隐私。

负责律师已将上述事项告知委托人，委托人已充分理解风险告知函中提及的全部内容，并愿意承担上述风险。

委托人签名或盖章：

日期： 201 月7 日

风险提示样本第8条尊敬的客户：

任何诉讼或仲裁都存在法律风险。案件的进展和结果可能会受到各种客观因素的影响。在聘请律师之前，您应确认您有承担该等法律风险的承受能力和合理预见能力；为了维护您的合法权益，在您委托本所办理案件之前，我们将遵循诚实信用原则，告知您以下可能存在的风险：

1、未如实陈述事实、提供证据的风险

您应当向主管律师如实提供全面、准确的事实和证据，以便主管律师依法维护您的合法权益；律师将判定您的所有陈述是否真实，并据此对案件可能出现的情况进行分析和判断；如果您提出虚假主张、陈述或提供虚假证据，将导致律师做出错误的分析和判断，律师对此不承担任何责任。诉讼中争议的事实均发生在过去。虽然当事人自己经历了纠纷的整个过程，但法官根据当事人提供的证据来认定事实。您主张的任何权利都必须有相关证据支持。如果您无法提供充分的证据证明您主张的事实，或者律师经过努力仍无法根据您提供的线索获取充分的证据，您可能要承担不利或败诉的后果。

2、成本风险

1、委托律师办理案件时，应与律师事务所签订委托合同，不得与个人律师签订委托合同；除律师办案费外，律师代理费按照《辽宁省律师服务收费管理实施办法》或根据案件情况执行。与您协商后，律师事务所将统一收取费用并向您开具发票；无论案件结果如何，所收取的费用均不予退还。

2、您提出的任何索赔，包括但不限于诉讼、仲裁、公告、检验、鉴定等，均须向有关单位支付；如果您未能按时支付相关费用，您的索赔可能无效。支持的法律后果。

3、判决结果的风险

律师是凭借自身法律专业知识为委托人提供法律服务的从业人员。我们承诺将尽最大努力履行代表职责。但由于诸多不确定因素，律师不能保证案件一定会胜诉，也不能保证刑事案件中被告人有罪或无罪。我们不会就案件结果向您作出任何承诺，也不会将案件结果作为收取律师费的参考。

4、执行风险在民事诉讼案件中，因被执行人下落不明、履行能力不足、逃避责任、缺乏被执行财产线索等原因，生效法律文书可能无法执行，您可能需要承担风险执行失败的情况。

感谢您对我们的信任和支持。我们将依法尽力保护您的合法权益，并严格按照法律规定的期限、期限以及与委托人约定的时间办理委托事项。妥善保管委托人提供的证据及其他法律文件，保守服务过程中知悉的委托人的商业秘密或隐私。

负责律师已将上述事项告知委托人，

客户已充分理解风险告知书中提及的全部内容。

风险警示样本第九条首先，狠抓各项业务制度的学习，做好员工警示教育，帮助员工测算违规成本，筑牢拒腐防变的思想“防火墙”，并鼓励员工走正确的道路。在人生的轨道上勇往直前，在工作中不迷失方向；其次，注重内控制度建设，不断完善业务流程建设，通过完善的内部管理制度构筑坚固防线，推进风险管理水平，推动管理水平持续提升。提升；三是切实提高各项制度执行力，确保既定制度真正成为看家宝库，对执行不严的，及时进行批评教育，帮助其悬崖勒马、扭亏为盈。

风险提示样本第十条：销售部门组织员工在合规平台进行抗日专题培训。培训内容为：《甘肃证监局关于转发【关于执行联合国第2219号决议的通知】等4份文件的通知”以及公司反腐败相关规章制度的学习。在学习了抗日知识后，我们还及时进行了抗日知识测试，并组织全体员工参加测试并讲解试题，巩固了前期所学的抗日相关系统。销售部全体员工知识测试取得优异成绩。

通过这一系列抗日活动的宣传，使抗日工作广为人知、深入人心，使公众认识到抗日警察是经济领域常见的犯罪现象，它不仅影响一国的政治、经济和社会安全，而且威胁一国的政治、经济和社会安全。国际政治经济体系的安全增强了公民的责任感，打击犯罪已成为共识。

抗日工作是一项长期、系统的工作。在今后的工作中，我们将严格按照中国人民银行的要求，继续把抗日工作作为一项重要的长期任务来抓，严格落实大额交易和可疑交易。报告制度，加大反攻培训力度，确保全体员工树立适当的反攻意识，掌握必要的反攻技能，增强反攻工作的紧迫感和主动性，切实履行反攻法律义务——打击和维护国家经济金融安全。

风险提示样本第十一条峨桥派出所成立反诈骗宣传防范领导小组，制定详细的工作方案。站领导定期组织反邮件诈骗工作推进会，通报案件情况和宣传工作进展情况。根据案件特点和规则，我们要集思广益，调整思路，瞄准发力，提高实效。同时，结合新学期开学等重要时间节点，提前部署策划专项宣传活动。办公厅将加强与各社区警方的沟通，综合整理所需宣传材料。针对材料的数量和大小，我们积极联系广告公司选择合适的电子诈骗宣传内容，快速制作大量宣传单张、横幅、展板等材料，将反邮件诈骗宣传工作准备到位。

风险提示样本第十二条截至目前，我行未发生员工违规行为，但我行将继续加强对此工作的监管，防止案件发生。

一是持续开展学教活动，做到真相常说、警钟常响；二是加强企业文化建设，为员工成长发展营造良好氛围；三是员工家访、谈心活动要更加细致、耐心，范围要更广，内容要更具体，杜绝形式主义。

四是健全健全各项规章制度，深入开展排查工作，构筑防控工作铁道防线。

同时，我行将按照“以制度管人、管事”的要求，梳理完善各项业务和管理制度，加强工作标准建设。结合工作实际，加强岗位规范建设，明确岗位职责边界、聘用条件和行为标准要求；从根本上杜绝员工违规行为的发生。

xx分行

20xx年xx日

商业银行操作风险报告

商业银行操作风险的出现始于商业银行的诞生。然而，商业银行对操作风险的认识和管理与其时代极不相符。巴塞尔委员会在新资本协议中将操作风险定义为：由于不完善或有问题的内部程序、人员和系统或外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。它与信用风险、市场风险并称为商业银行面临的三大风险。我国目前采用这一定义。

1、操作风险不容忽视

近年来，国内银行业不断曝光重大案件，给商业银行造成严重损失。根据相关统计数据，相比国际活跃银行的操作风险主要集中在外部欺诈方面，我国最常见的操作风险是人员风险。违规经营、内外合谋引发的经营风险在我国较为普遍。国内运营风险的另一个“高发区”是IT系统。由于银行对信息技术的依赖程度较高，一旦IT系统出现问题，商业银行可能面临业务瘫痪。过去几年，国内不少银行都出现了业务系统故障，不仅影响了业务运营，还损害了银行的声誉。不得不承认，操作风险已成为直接威胁商业银行生存和发展的重大风险。

2、商业银行操作风险管理现状

至于操作风险，虽然这个概念提出的时间很长，但当操作风险被视为银行风险管控的三大风险之一时，

风险提示样本第13条尊敬的用户：

投资有风险，入市需谨慎。您在观看财经直播时，请注意以下事项：

1、金融平台（以下简称“平台”）及导师发布的课程和内容不应作为您投资的依据。您做出的任何投资决定都必须独立做出，并自行承担风险。请您确认您具有相应的权利和行为能力，能够独立承担法律责任。无论付费课程还是公开课程，都不能保证您盈利或不损失本金。投资有风险，入市需谨慎。

2、讲师在平台上发布的所有内容均由讲师负责，平台不对内容的准确性、真实性、有效性、原创性负责。讲师发表的内容（包括但不限于课程、问答、观点等）所涉及的任何投资品种及任何操作仅代表其个人观点，并不代表平台观点。仅限于用户之间的交流和讨论，不构成投资建议。它不具有证券投资咨询信息性质，不构成购买任何股票、债券或任何其他金融产品的邀请，也不应作为您做出任何投资或其他决定的依据。您必须自行充分理解和分析讲师及其内容的合规性和正确性，平台不做任何保证。如果您根据平台或导师发布的任何内容进行操作，风险由您自行承担，平台和导师对您可能遭受的任何损失不承担任何责任。

3、如果您对讲师的课程或内容不满意，或发现讲师发布违法信息、广告信息、线下招揽客户等违反平台服务规范的行为，请联系平台，平台将予以处理及时处理。为了保障您的权益，请您不要通过其他平台或线下接受导师的服务，也不要接受非本平台同意的导师提供的服务。否则由此产生的风险和损失将由您自行承担，与平台无关。平台对此不承担任何责任。

4、请妥善保管您的各种账户密码，不要将您的个人资产交给他人管理。否则由此造成的风险和损失将由您自行承担，与平台无关，平台对此不承担任何责任。

金融平台

20xx 年7 月xx 日

风险提示样本第十四条会后，我行积极采取多种措施，加大与区公安局的协调配合，共同构筑防范电信诈骗的壁垒。一是张贴海报，防范电信诈骗。该分行保安人员在营业部门口和员工日常能看到的地方张贴海报，并用醒目的警示标语提醒员工和客户时刻提高警惕。二是各部门负责人要切实履行职责，每周五抽出一个小时组织部门员工学习典型案例，不断提高员工意识，识别电信诈骗。三是要求一线员工办理业务时履行提醒义务。对于前来办理业务的人员，会计、信贷等重点部门均进行了多次提醒和沟通，并积极散发传单。特别是加强了对老年人的宣传教育，起到了很好的警示作用，提高了客户对电信诈骗的防范意识。在提高防范意识的同时，也树立了我行良好的品牌形象。

风险提示样本第十五条积极发展个人金融业务已成为当今银行业发展的新趋势。长期以来，银行普遍只专注于发展商业信贷业务和存款业务，利息收入是其主要收入来源。但近年来，商业信贷需求大幅下降，坏账增加，利差收入减少。此外，银行业协会逐步退出利率协议，逐步放松对银行的控制，进一步加剧了金融市场的竞争。这使得利息收入作为银行的主要收入受到严重打击；另外，随着社会经济的发展，人们的理财观念发生了变化，人们的投资观念日益普及，对财富管理越来越重视。这些因素促使银行改变业务发展方向：积极发展个人金融业务。目前，该行的发展重点已从提供传统的个人银行服务转向提供综合增值服务的一站式个人财富管理。

开拓保险产品、强制性公积金、信托基金等非利息收入业务来分散收入来源以降低经营风险，并且业务发展重点已由过去的商业信贷业务转向发展潜力极大且经营风险相对较低的信用卡和个人贷款业务。 风险提示范文 第16篇（字数150—450）： 提示：该部分包括：详细的产品/服务描述以及它如何满足目标市场顾客的需求。 以向社会提供高品质药材为主。前期，以和专业合作种植公司合作，种植当年见效益桔梗为主，套种柴油树（三年见效益）到发展一定程度后，成立农村农业合作社，形成产业化、规模化。为村民提供全程免费技术指导，统一签订产品购销合同，带动当地百姓创收。 市场调查和分析 （字数400-700）： 提示：该部分包括： 1）请说明你是如何进行市场研究的（请附上相关数据）。包括： a．资料研究，例如，查阅统计数据、调研报告、工商指南及其他信息。 b．实地研究，例如，对潜在顾客开展问卷调查和访谈、观察竞争对手的活动等。 2）产业背景描述3）目标市场顾客的描述与分析 4）市场容量和趋势分析、预测5）竞争分析和各自的竞争优势 6）估计市场份额和销售额7）市场发展的走势 桔梗，别名铃铛花，土人参。以地下根茎入药，有祛痰止咳，消肿排脓之功效。主治咳嗽痰多，扁桃体炎，咽喉肿痛，肺脓肿等症。用桔梗加工的桔梗菜为我国朝_之名菜，有医疗保健之功效，销路极佳。另外，韩国人对桔梗菜是情有独钟，每餐必备。每年都从我国进口大量桔梗。主产地有安徽、山东、内蒙、湖北等。 风险提示范文 第17篇通过本次学习培训，对银行业的风险管理有了初步的认识了解。许多国际一流的老牌银行，在走过100多年历史后，已将风险管理提升到了风险文化这样的高度，并在银行业中形成了这样共识，即控制风险不仅是风险管理部门的责任，也是银行每位员工的责任。这次培训中，银行学专家着重给我们介绍了操作风险管理方面的知识。 （一）银行操作风险的种类及产生的主要原因 操作风险的种类主要包括信息技术缺陷、内部程序缺失、人为错误、外部事件等，在日常工作中主要体现为贷款申请时存在的资料不全、过时、虚假等，贷款审批过程中存在的逾越、违背审批的权限、制度，贷后管理过程中存在的未跟踪贷款用途、未对经营状况进行实时跟踪检查、未监督按期还款等。操作风险产生的主要原因是对银行业务所存在的潜在风险评估不足，缺乏有效的管理层监督和问责制度，缺乏审批、核实、对账等操作风险的操作控制措施以及管理层间信息沟通交流不足等。 （二）操作风险的内部控制 风险的内部控制是商业银行为实现经营目标，通过一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制和事后监督、纠正的风险评估控制机制和过程。针对操作风险，银行应营造良好的内控文化，建立内部控制框架，包括风险识别与评估、信息交流沟通、监控纠正措施、内控文化等组成部分，采取防范、规避、转移、缓释等内控措施，对现有产品进行有效的监控。 风险提示范文 第18篇尊敬的委托人: 感谢您委托江苏律师事务所律师承办您的法律事务，我们将竭诚为您提供服务。为了更好地维护您的合法权益，也为了使您更加了解律师工作，特提请您注意如下事项: 一、任何诉讼(包括仲裁、非诉案件等，下同)均具有法律风险，包括败诉、无法执行、审期过长等。在聘请律师前您应确认具有承受此等法律风险之合理预见及负担能力。 二、委托人有责任对委托事项做出独立的判断和决策。根据律师提供的法律意见、建议、方案所做出的决定而导致的损失，非因律师错误运用法律等失职行为造成的，由委托人自行承担。 三、您在委托本所律师办理案件时，请注意应与本律师所而非律师个人签订委托合同，律师所应当盖章;交纳律师代理费时，律师所应当向您出具正式发票。承办律师无权私自收案、收费和向委托人做出单方承诺。 四、委托人所提供的案件情况应当真实，要求律师办理的事项应当合法;承办律师在法律允许的范围内必须尽职尽责地完成委托事项。委托人不能要求承办律师做出关于案件处理结果的承诺，即使承诺也属无效;律师对案件的分析只能作为参考。 五、委托人不得以如下非正当理由要求律师所退费委托人同时委托其他律师事务所的律师代理的; 律师完成委托代理事项后，委托人以结果不理想或律师所收费过高为由要求退费的; 律师已经作好准备工作，委托人撤诉或对方撤诉的; 其他非因本所或者本所律师的原因，委托人无故终止合同的。 六、代理费以外的其他办案费用(如交通费、通讯费、复印费、打字费等)有两种交纳方式，一是采用包干方式以代理费名义交至律师所，由律师所出具正式发票;二是以实报实销方式与承办律师自行协商处理。 七、 律师接受您的证据原件您应当索要收据。 请您确认上述事项后再签署委托合同。 委托人确认:我已了解须知中所提示和说明的内容。 委托人签名或签章: 年 月 日 注:本须知一式三份，本律所、承办案件律师及委托人各留存一份。 风险提示范文 第19篇在市场竞争如此激烈的今天，商务礼仪显得越来越重要了，甚至已成为当今商业竞争成功的关键因素，这次培训使我深刻认识到银行业商业礼仪的重要性： 银行是一个服务性行业，在服务性行业中，只有将品牌效应和优质服务结合起来，才能达到客户的满意，从而赢得客户的信任。优质的服务与员工的言行举止、礼仪修养息息相关，而银行员工的礼仪修养不仅体现了一个人的修养素质，更反映了银行的整体水平和信誉形象。如果每一个银行员工都能够做到着装得体，举止文明，知书达礼，彬彬有礼，谈吐高雅，就会赢得客户的信赖、支持。反之，如果银行员工衣冠不整，言语粗鲁，举止失度，傲慢无礼、冷若冰霜，就会有损害银行形象，银行就会失去客户，失去市场，让银行在激烈竞争中陷于不利地位。随着日益激烈的金融竞争，我们银行牢固树立“服务是立行之本”的服务理念，认真落实“以人为本，客户至上，全面提升服务水平”的服务理念，转变员工服务观念，增强员工服务意识，提高员工服务水平，从服务内容、服务质量、服务态度、服务环境等各方面着手，狠抓优质文明服务建设，进一步树立现代商业银行的良好信誉形象。 风险提示范文 第20篇为了加强我镇农村信用担保市场的管理，促进农村信用社健康有序发展，提高农村信用社的竞争力，现将我镇农村信用担保市场情况介绍如下： 一、市场分析 一）现状分析： 1、市场容量： 随着我镇农村经济的不断发展，农村信用社已成为当前我镇农村经济发展中的亮点。随着农村经济结构的调整，农村金融体制的改革，农村金融市场发生了巨大的变化，农村金融市场的竞争已逐渐由单一的个人金融向对金融服务的金融服务转变。 2、目标市场： 我镇农村信用联社是一家金融综合性的金融机构，在我镇有着广阔的市场空间，我社的经营目标是： ①在镇级金融机构中占有一席之地，并在镇级金融机构中占有优势，在我镇有一定的市场地位，并在我社有充足的资金支持。 ②在镇级金融机构中占有一席之地，并在镇级金融机构中占有优势，在全镇有很好的知名度。 3、目标竞争对手： 随着我镇经济的不断发展，我镇农村信用联社的竞争力已经从以下几个方面展开： ①在镇级金融机构中占有一席之地，并在镇级金融机构中占有优势，在全镇有一定的市场份额，并在镇级金融机构中占有优势，在全镇有一定的知名度。 ②在镇级金融机构中占有优势，在全镇有一定的市场份额，并在镇级金融机构中占有优势。 ③在镇级金融机构中占有劣势，在我镇没有相对较好的竞争对手，并在镇级金融机构中占有优势。 ④随着我镇农村市场的不断发展，我镇农村市场的竞争力不断增强，现有的市场份额也不断增加，我镇农村金融市场的竞争力不断扩大。 二、目标市场的选择 一）市场定位：根据当前我镇农村金融市场竞争的实际情况，我镇农村信用社的市场定位是： 4、市场机构结构分析： 5、地点选择。 二）目标市场的选择： 6、镇级市场的选择：在镇级市场的选择中，我们可以选择一个较为广阔的市场，这个市场是由一个村民组成，其目标是：让他们认识到我们镇的农村信用社并对我们镇的农村信用社有足够的信心，并在镇级市场的选择中，能给我们镇的农村金融市场带来一定的竞争优势。 7、目标客户选择： 8）我镇农村信用联社的目标客户为： 9）我镇农村信用联社的目标客户是： 10）我镇农村信用社的目标客户是： 11、目标客户分析： 二、竞争对手的分析： 12、竞争对手 13）竞争对手 14）竞争对手 三、竞争优势： 15、地点分析： 16）我镇农村信用社的地点是： 17）我镇农村信用联社的地点位于： 18）在我镇的农村信用社是： 19）我镇农村信用社的地点是： 20）对我们农村信用社有较深刻的了解之后，我们的竞争对手是： 21）我镇农村信用社的地点在： 22）竞争对手是： 四、竞争优势： 23、优势： 24）我镇农村信用社的市场容量： 25）我们镇级金融机构是： 26、劣势： 27）我镇农村信用社的客户数量不足： 五、市场竞争分析： 28、竞争的目标： 29）我镇农村信用联社是： 30）我镇农村信用联社是： 31）我镇农村信用社是：（） 32）我镇农村信用社是：（） 33）我镇农村信用社是：（） 六、竞争优势： 34、竞争对手分析： 35）我镇农村信用社是： 36）我镇农村信用社是： 37、竞争优势： 38）农村信用社有良好的知名度、信誉度、客户群等。 39）我的竞争优势 40）我镇农村信用社是 41）我镇农村信用社是： 42）我们镇农村信用社是： 43、竞争劣势： 44）我们镇级金融机构不足 七、竞争对手的分析： 45、竞争优势： 46）我们镇镇金融机构人员在农村的知名度、信誉度、资本结构都是优于我们镇级金融机构。 47）我们镇级金融机构的市场份额较大。 八、竞争对手的分析： 48、竞争对手的分析： 49）我镇农村信用社在我镇是一家金融综合性的金融企业，在我镇有着广阔的 风险提示范文 第21篇近年来，商业银行理财产品业务发展迅速。较好满足了社会大众财产性收入增加的需求。但同时，处于初期高速发展阶段的商业银行理财业务市场也存在诸多问题，亟须正本清源、加以引导，回归代客理财、资产管理、风险隔离、服务实体经济等四项本质。 （一）促进投资者和商业银行在信息掌握、风险责任、利益分配上的有效对称 一是加强信息披露，解决信息不对称问题。细化理财信息披露内容、频率和方式，建立定期理财报告制度，由社会中介审查银行理财报告并公开审计报告。二是明确双方责任，解决责任不对称问题。银行要强化“卖者有责”意识，履行好代理人责任。投资者要培养“买者自负”的良好文化，依法维护合法权益。三是完善收益分配，解决利益不对称问题。 （二）规范商业银行理财业务管理 一是切实规范资产通道，防止监管套利。商业银行要把控好通道业务总量与结构风险，确保任何时点“非标”理财资产都不超过理财产品余额的35%与总资产的4%。对达不到规范管理要求的，要比照自营贷款，进行风险加权资产计量和资本计提。二是防止异化为负债工具，产生流动性波动。对部分银行在月末、季末加大高收益短期理财产品销售计入存款科目的客户资金剔除或单独列示，防止对存贷比等流动性指标的套利。对资产池业务“非标”理财与所投资产单独管理、单独建账和单独核算，防止流动性风险后移和有意掩藏。三是以客户为中心，规范销售行为，促进理财产品转型发展。 （三）建立有效防火墙机制，切断风险传导途径 一是与自营业务风险隔离。防止违规将表内优良资产置换掉资产池中劣质资产，以保证理财产品的收益率；防止违规转移内部收益，通过其他渠道盈利填补或垫付理财收益缺口；防止违规关联交易和利益输送，防止自营账户与理财账户或者不同理财账户之间不当交易。二是与交易对手风险隔离。三是与合作机构风险隔离。 （四）引导理财资金投放到实体经济、综合效益较优领域 一是推动形成合理的社会融资成本机制。发挥理财价格对金融资源配置的基础性作用，提高理财资金使用效率，推动银行商业回报与客户收益、企业成本合理均衡。二是理财资金投向要符合产业政策导向。商业银行要恪守服务实体经济本质，加强理财资金流向管控，严控理财资金投向高风险领域或限制性行业，主动与国家宏观调控和审慎监管政策保持一致。 商业银行操作风险报告 商业银行操作风险的产生始于商业银行的诞生。但商业银行对操作风险的认识和管理却与其年龄极不相称。巴塞尔委员会在新资本协议中将操作风险定义为：由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。它和信用风险、市场风险并称为商业银行面临的三大主要风险。我国目前采用的也是这一定义。 风险提示范文 第22篇为防范企业风险，维护社会经济和谐稳定，确保企业安全、稳定、健康发展，保证企业生产经营顺利进行，我们建议： 一、遵循“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，坚持以人为本，依法承担安全责任。 二、遵循“谁主管、谁负责”的原则，加强安全生产管理。要建立健全并落实各级管理责任制度、安全防范制度及操作规程、各岗位职责权限。 三、遵循“谁主管、谁负责”的原则，坚持“谁主管、谁负责”的原则，实行“一票否决”的制度。 四、加强对安全生产工作的督促、检查、指导。对查出的各种安全隐患，及时纠正，确保安全生产。 五、加强安全生产宣传教育和培训。加强全员安全意识、法制观念和安全操作技能的培训，提高职工的安全意识。 六、建立健全并保证安全生产责任制和各项规章制度。落实企业安全防范制度、应急预案和安全防范措施。 七、按照“谁主管、谁负责”的原则，建立安全生产管理机构、配备安全管理人员、设施。 八、加强企业安全管理机构和队伍建设。配备相应的安全防范设施，保证安全设施的完好，保证安全生产设施的先进性，并保证安全警示牌、警示标志齐全。对危险性较大、防范措施不力以及因管理不力造成的安全事故，及时调查、分析，并上报。对因管理不力造成安全事故的，依法追究其经济责任。 九、依法参加工伤社会保险，为从业人员缴纳保险费，并为其缴纳个人所得税收入。 十、依法履行法律法规赋予的其他安全生产职责。 以上承诺，如有违反，愿意接受公司依法给予的相应处罚。 承诺人： 风险提示范文 第23篇为了充分保护当事人的合法权益，帮助当事人正确行使诉讼权利，避免诉讼风险，减少不必要的损失，现将民事诉讼各阶段可能存在和出现的主要风险及责任承担原则告知如下: 一、 起诉、上诉及诉讼请求不当的风险 1、起诉时明知道被告无执行能力通过诉讼也无法执行，仍坚持起诉的，将产生由自己承担诉讼费的不利后果。 2、所诉案件不属于人民法院受案范围的，将承担法院不予受理或裁定驳回起诉并承担一定诉讼费的风险。 3、已起诉的案件本院无管辖权的，会导致本院不予受理或将案件移送到有管辖权的法院审理的后果。 4、当事人对起诉的事实，无权主张诉讼权利的，将承担法院驳回起诉并承担一定诉讼费用的风险。 5、诉讼请求不完全，会导致未请求部分在本次诉讼中得不到审理的后果;诉讼请求过高，会导致该部分败诉且诉讼费由自己承担的后果。 6、诉讼中需要增加、变更诉讼氢气或提出反诉，应在举证期限届满前提出，逾期提出，法院将不予受理，会导致这部分权利不能及时得到法院的保护。 7、在上诉期内提出上诉，如上诉理由或证据不足，将承担被二审法院驳回上诉、维持原判并承担二审诉讼费的风险。 二、 不按时交纳诉讼费用的风险原告起诉、增加诉讼请求，被告提出反诉或上诉人提出上诉时，应按规定的时间及金额交纳诉讼费用，无正当理由逾期不交纳的，法院将按撤诉处理。 三、 申请财产、证据保全中的风险 1、诉前或诉中对方当事人有转移财产逃避债务的可能，或有毁损证据的可能，未及时向法院申请财产保全或证据保全的，将承担债务不能及时得到清偿或举证不能的风险。 2、申请证据保全，应在举证期限届满前七日提出，逾期提出的，法院将不予受理保全申请。 3、申请财产或证据保全，在书面申请中必须载明需保全财产或证据的名称、数量、价值及确切的存放地点，否则，法院将不予保全。 4、申请财产或证据保全，不提供担保和预交保全费用的，法院将不予以保全。 5、当事人申请法院保全财产或证据，因其所申请错误或请求保全的财产和证据出现错误而导致人民法院保全措施错误的，申请人将赔偿被保全人的经济损失。 6、一方申请财产保全而对方没有财产或财产被转移的，会导致该财产保全不能实现并要承担财产保全费的风险，还会导致判决生效后因无财产，法院无法进行强制执行的风险。 四、 超过诉讼时效的风险 当事人起诉时已超过法律规定的诉讼时效期间，且无诉讼时效期间中止、中断、延长的法定事由和证据的，当事人将承担不能胜诉的风险，并要承担本案全部诉讼费用。 五、 不能充分提供证据的风险 对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方的诉讼请求所依据的事实，没有相应证据证实或证据不足的，将由负有举证责任的当事人承担不利甚至败诉的法律后果。 六、 超期提供证据的风险证据必须在法院限定的举证期限提出或在举证期限届满三天前提出延期申请，当事人在举证期限内不提交证据的，视为放弃举证权利，将承担所主张事实不能认定以致败诉的风险。 七、 申请法院委托评估、鉴定的风险 1、当事人申请评估、鉴定的，应在举证期限及法院限定期限内提出，否则将承担对该事实举证不能的法律后果。 2、申请评估、鉴定的一方当事人，未在规定的期限内预缴评估、鉴定费用或不提供鉴定所需相关材料的，将承担不利甚至败诉的法律后果。 八、 申请法院调查收集证据中的风险依法需申请法院调查收集证据的各方当事人，应在举证期限届满前七日向法院提出书面申请，否则将承担不利的后果。 九、 不按时到庭的风险 当事人经合法传唤，无正当理由不按时到庭或缺席或未经法庭许可中途退庭的，原告将承担视为撤回起诉的后果;被告将丧失为自己辩解的机会，并承担缺席审理及判决的后果。 十、 执行中的风险 1、申请法院强制执行生效裁判文书超过法律规定的申请执行期限的(双方或一方当事人是公民的为一年，双方是法人或者其他组织的为六个月)，将丧失请求人民法院予以强制执行的权利。 2、申请执行人不能及时提供被执行人的准确地址又不能提供被执行人的财产清单或线索等情况的，将承担案件不能得到及时执行的风险。 3、被执行人下落不明或正在服刑期间，无可供执行的财产，会导致法院依法中止执行的风险。 最后，建议当事人在进行民商事活动时，增强交易风险意识，要考察对方当事人的履约能力和财产状况，并注意收集和保存有关证据，以便在可能进行的诉讼中，维护自身的合法权益。 委托人签名或盖章: 日期:201 年 月 日 风险提示范文 第24篇近年来，国内银行业不断有大案曝光，均给商业银行造成了严重的损失。根据有关统计数据显示，相比国际活跃银行操作风险主要集中在外部欺诈方面，我国操作风险高发的是人员风险。违规操作、内外勾结导致的操作风险在国内更多。国内操作风险的另一个“多发地带”是IT系统，由于银行对信息技术的依存度已相当高，一旦IT系统出现问题，商业银行可能面临业务瘫痪的局面，国内很多银行在过去的几年中都曾出现过业务系统故障，在影响业务运行的同时，也损害了银行声誉。我们不得不承认，操作风险已成为直接威胁商业银行生存与发展的重大风险。 风险提示范文 第25篇尊敬的客户： 请您务必仔细阅读了解本《风险告知书》的所有内容，您需要完全理解《风险告知书》后方可在石油化工交易所(以下简称深油所)办理开户手续和进行交易。 进行深油所现货交易具有风险，您的交易可能会有损失，因此，请您慎重地考虑您现今的个人/企业财务状况，确认是否适合进行此类交易。 考虑是否参与石油化工交易所现货交易时，您应当明确以下几点： 一、您在深油所的电子交易系统进行交易时，假如您参与交易的产品价格走势对您不利而导致您账户的交易保证金不足时，深油所的席位会员会按照深油所规定的时间和方式通知您补足交易保证金，以使您能继续持有电子交易合同。如您未能在规定时间内补足所需交易保证金，您持有的电子交易合同将可能在亏损的情况下被强行代为转让，您将承担由此导致的一切损失。 二、您必须认真阅读并遵守深油所的交易规则，如果您无法满足深油所交易规则规定的要求，您所持有的电子交易合同将可能根据有关规则被强行代为转让，您将承担由此产生的一切法律后果。 三、在某些情况下，例如，您参与交易的产品价格达到涨跌限制幅度时，您可能难以或无法将持有的电子交易合同对外转让。出现这类情况，您的所有交易保证金有可能无法弥补全部损失，您将承担由此导致的全部损失。 四、由于国家法律、法规、政策的变化、深油所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，导致您持有的电子交易合同可能无法继续持有，您将承担由此导致的损失。 五、由于非深油所所能控制的原因，例如：地震、水灾、火灾等不可抗力因素或者计算机系统、通讯系统故障等，可能造成您的指令无法成交或者无法全部成交，您将承担由此导致的损失。 六、利用互联网进行现货交易时将存在(但不限于)以下风险，您将承担由此导致的损失： 1.由于无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障、网络故障及其它因素，可能导致与交易相关的各类系统非正常运行甚至瘫痪，使您的交易指令出现延迟、中断、数据错误等情况： 2.由于网上交易系统存在被网络黑客和计算机病毒攻击的可能性，由此可能导致系统故障，使交易无法进行及行情信息出现错误或延迟; 3.互联网上的数据传输可能因通信繁忙等原因出现延迟、中断、数据错误或不完全，从而使网上交易出现延迟、中断; 4.如果您缺乏网上交易经验，可能因操作不当造成交易失败或交易失误; 5.您的交易密码失密或被他人盗用。 本《风险告知书》无法揭示从事深油所现货交易的所有风险和有关深油所交易市场的全部情形。故您在入市交易之前，应全面了解深油所的交易规则及相关规定，对自身的经济承受能力、风险控制能力、身体及心理承受能力做出客观判断，对深油所现货交易作仔细的研究。 石油化工交易所 20xx年3月20日 风险提示范文 第26篇操作风险与生俱来的内生性、具体性、模糊性、多样性和不对称性等特征表明，操作风险与具体的环境密切相关，因此，研究我国商业银行操作风险管理模式必须结合我国的实际情况。我国商业银行操作风险发生频率最高、损失程度最大的操作风险事件类型是内部欺诈，其根源在于我国银行业特别是国有商业银行公司治理结构不完善、内部控制系统不健全及由此产生的权责不清晰。因此，根据目前的实际状况，我国商业银行操作风险管理的关键不是从技术层面上进行防范,而必须从体制和机制改革入手。为减少和杜绝内部欺诈事件的发生,有效规避和控制操作风险损失，除了要加快完善公司治理结构外，更为现实的是建立一个能够较好解决内部控制问题的操作风险管理系统。这一系统应该包括构建适宜的风险管理环境包括；对面临的操作风险能够准确认知并评估；设计并实施控制操作风险的措施，以化解评估确定的风险；对操作风险管理进行有效监督以及建立快速反应的报告反馈制度等 银行选用何种具体办法管理操作风险，基于多种因素，包括自身的规模大小、组织复杂性、业务的性质和范围。然而，尽管有这些不同，明晰的战略、董事会及高管人员的监督、对操作风险和内部控制的认真程度，以及完备的内部报告制度和应变计划，是任何规模和范围的银行有效管理操作风险的关键因素。从银行整体范围来看，从操作风险管理理念的认同、政策框架的具体实践、组织结构的优化设计，到操作风险管理识别、评估、监测、报告、持续改进机制的建立，以及操作风险损失数据库的构建和操作风险资本计量分配模型的研究开发，我国的商业银行与国际活跃银行操作风险管理实践经验还有不小的差距。 目前，在全球经济一体化的大背景下，金融全球化趋势越来越明显，国家壁垒逐渐打破，金融资源跨国配置。因此，加强对三大风险之一的操作风险的研究，探索一套有效的操作风险管理模式对国内商业银行在新形势下的可持续发展无疑有着重大意义。 风险提示范文 第27篇尊敬的投资者： 电气因欺诈发行及信息披露违法违规受到中国证监会行政处罚。公司股票“”已于20xx年7月12日开市起复牌，交易所将在复牌后三十个交易日期限届满后的次一交易日对其实施停牌，并按规定作出暂停其股票上市的决定。电气欺诈发行暂停上市后不能恢复上市，且创业板没有重新上市的制度安排。 根据自7月12日起对电气买入客户的跟踪回访情况，客户错误理解风险状况、或被市场欺诈信息误导买入的情况比较普遍。为了充分履行投资者教育义务，进一步警示交易风险，保护投资者权益，自7月18日起至电气正式进入退市整理期前，拟买入电气的投资者应到我公司营业部现场接受特别风险提示，临柜签署《特别风险提示函》后方可以柜台委托方式进行委托买入(委托卖出方式不受影响)。再次提醒投资者特别关注该股票投资风险，审慎参与。 证券股份有限公司 20xx年7月xx日 风险提示范文 第28篇下一步，峨桥派出所将进一步加大防电诈宣传力度，持续推进反电诈工作向纵深发展，不断保障群众的财产安全，提升居民安全感和满意度。 随着时代发展，电信诈骗手段层出不穷，近期社会上诈骗案件频发，松阳恒通村镇银行新兴支行高度重视，及时更新大堂宣传资料、梳理业务流程，组织前往各个村落进行宣传，努力保障客户资金安全，守好客户的“钱袋子”。 8月初，该行对营业场大厅宣传资料进行一次更新整理，将电信诈骗的宣传资料统一张贴在大厅的出入口以及办理业务的窗口等显眼位置，图文并茂的向客户进行宣传展示，做到进门能见到，出门能看到。 除严把开户关外，该行还积极主动的降低了新开户客户非柜面交易额度。额度由过去的默认最高限额改为了符合客户身份需求的小额度，保护客户资金安全。如确有需要高额度的，一次性告知需要提供的资料，审核后及时进行提额，保障客户资金使用。严把柜面转账关。目前，该行在填写转账单据的间隙，将转账风险提示书供给给客户观看，该提示书上列举了一些电信诈骗的常见手法并阶段性将松阳本地发生的电信诈骗事件罗列上去，客户确认未发生后再进行转账。 为进一步提高辖区群众防范各类电信诈骗安全意识，有效打击诈骗的犯罪，维护群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四项举措在辖区内开展了防范电信诈骗宣传工作。 以案为典型，借鉴_四平公安_模式，确保防范宣传全覆盖。在文字案例的基础上，新城派出所组织社区民警拍摄防电信诈骗小视频，用本地群众乐意接受的。幽默方式，为大家奉献防电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的防电信诈骗小视频。让群众在欢乐中认识到诈骗的多样形式。 与辖区银行构建打防协作机制，及时护住群众的钱袋子。民警深入辖区各个银行，开展防范电信诈骗培训会。要求在遇到转账金额较大的群众时，银行工作人员要提高警惕主动询问，谨防遇到电信诈骗，若发现可疑，停止汇款并及时向公安机关报案。 多形式开展防电信诈骗活动，加强居民防线。8月28日下午6时许，新城派出所主管领导带领社区民警先后深入禹甸园和体育场，利用群众休闲场所开展防范电信诈骗宣传，向群众发放宣传单、现场讲解防骗知识，同时在辖区诈骗案件高发区的主要街道和场所粘贴、悬挂各类防电信诈骗的通告和宣传标语，营造浓厚的宣传氛围。 为进一步推进全民反诈宣传工作，保障人民群众“钱袋子”安全，7月21日，民泰银行杭州萧山支行联合萧山商会大厦中广物业，开展防范电信诈骗知识宣传活动，帮助大厦办公人员增加防范意识和能力，营造浓厚的反诈骗氛围。商会大厦内公司办公人员和大厦工作人员居多，经过活动前期调查了解，该行“红百合”志愿服务队工作人员利用中午吃饭休息的时间，在人流较多的大厦食堂设摊开展活动，确保活动效果。 在现场，参与活动的市民不仅能收获反诈知识，还能获得民泰特色的“夏日清凉礼”，工作人员的热情感染了附近来往的办公人员纷纷驻足。 未来，萧山支行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众风险识别能力，以实际行动助力防范电信诈骗工作推进，不断践行服务民生、服务群众的社会责任。 时值3·15消费者权益保护日，为保护客户财产安全，提升员工反诈意识，浦发银行广场北路支行在厅堂举行防范电信诈骗演练活动，此次活动随机在厅堂邀请客户扮演演练活动中的客户，以真实的场景向客户呈现出各类骗局，客户体验深刻，效果显著，具体活动内容如下： 一、支行提前对员工进行培训，学习各类诈骗案例的套路，面临各类业务时，如转账、挂失换卡、无卡存款、自助设备存款，应具备足够高的警惕心理，受理业务时充分与客户沟通，严格实行汇款四必问等规定性动作，遇到突发情况及时呼叫主管或主管行长，必要时拨打110及反诈中心电话，尽自己最大努力保证客户资金安全。 二、提前撰写案例，但不告知员工即将参与哪一个具体的案例，在厅堂现场邀请客户参加此次演练活动，客户了解到骗局的同时提高了员工现场应变能力，具体场景如下： 2、客户李叔叔至我行要求提前对存单销户，并要求将8000元转出，柜员提醒张叔叔提前销户会有利息损失，但客户称没办法，现在必须使用，后柜员向客户核实，是否认识收款方，客户未回答出，经询问，客户接到陌生电话，告知客户被选为某养老机构高级会员，需要缴纳保证金，后期可享受诸多福利，柜员意识到客户有可能遭遇诈骗，遂现场查看致电客户的的陌生号码，并向客户讲解风险点，最后客户认识到遇到骗局，遂取消业务办理。 3、客户赵先生至我行要求办理汇款，收款方为某某公司，柜员在处理业务时询问客户款项用途，客户称是投资款，由于公司名称是外地，引起工作人员注意，遂询问客户是否了解投资项目，结果客户无法回答，并解释为他人介绍，后通过向客户讲解非法集资相关知识，客户也产生怀疑，并详细复盘自己从知道到决定投资的过程，发现漏洞，并停止办理业务。 通过此次演练，提高了员工反诈意识及突发情况应急处理能力，通过现场参与及工作人员现场解说，提高客户风险意识，在之后的工作中，支行将继续将消费者权益保护作为重点工作重点推进，为维护金融环境稳定贡献力量。 8月份，我行按照天津市公安局《经保处开展防范电信诈骗宣传活动工作方案》和分行通知要求，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将有关情况总结如下： 风险提示范文 第29篇（一）人为操纵理财资金流向季末“冲存”，虚增业绩并规避存贷比等监管指标 在同业市场竞争加剧的背景下，规模化考核指标，特别是存款考核指标仍在银行整体考核体系中占据突出的地位，加剧理财业务的异化，导致理财产品成为银行季末“冲存”的工具，主要方式包括：一是人为控制理财资金池资金流向存款；二是巧设理财产品募集期锁定存款。 （二）高净值客户认定执行标准不严格 《商业银行理财产品销售管理办法》对理财业务中的高资产净值客户做出了明确的规定。实际操作中，有些银行在销售高净值客户专属理财产品时，不对客户是否符合相关标准进行核实，只让客户签名证明已达到相关标准，将普通客户资金投向股票市场、集合资金信托计划以获取更高收益的目的，导致投资者购买的理财产品与其风险承受能力不匹配，违反有关产品销售适合性原则的规定。 （三）季末“冲存”与资金池期限错配对商业银行流动性风险管理提出严峻挑战 部分银行在季末加大高收益短期理财产品销售，利用产品募集开始日至起息日、产品到期日至清算日两个“资金沉淀期”，将客户资金计入存款科目，满足时点考核要求。当存在理财计划与投资标的期限错配时，理财计划到期兑付时就可能出现资金流动性缺口。银行管理理财资金流动性缺口的各种方法带来不同的风险：一是兑付风险。通过续发理财产品，以不同理财计划的承接确保客户资金到期兑付。后续理财计划发行失败，则带来理财产品的兑付风险。二是利率风险。以未到期的可交易资产提前变现满足流动性缺口，银行将面临利率波动带来的市场风险。三是兑付风险。通过自营业务项下的正回购交易等方式在同业市场融资先行兑付客户资金，若理财产品投资标的到期发生违约风险，将影响到银行自有资金的安全。四是声誉风险。在季末出现大额赎回时，启动“巨额赎回条款”，拒绝客户的资金赎回要求，使银行陷入声誉风险的危机。 （四）隐性的“刚性”兑付可能危及银行风险抵御能力 一是客户误将理财产品“视同”银行存款。市场上投向包含信贷类资产组合的理财产品，大多在名义上为非保本浮动收益产品，但在实际操作中，银行一直延续着按预期收益率水平刚性兑付的行业规则，一些客户也将银行发行的理财产品视同定期存款来看待。在这种情况下，银行机构实质承担了相关理财业务的全部投资风险，违背了代客理财不危及银行自身资本金安全性的中间业务性质，也使得银行自营业务和代客理财业务的风险隔离失去了实际意义。二是银行“有意”掩盖风险。在会计处理上，非保本浮动收益产品作为表外业务不计或少计资本金及风险拨备。这种实质风险承担与资本计提的错配掩盖了银行机构的风险暴露，可能危及银行机构的风险抵御能力。 （五）投资管理信息披露不到位 一是产品说明书“雾里看花”。理财产品发售的产品说明书未详细披露理财产品的资金投向及资金配置比例。特别是对于涉及信托计划及其他资产管理计划的，未披露各类计划背后对接的实际资产。二是投资标的“模糊不清”。理财投资资产配置到位后，未公布募集资金的实际资产组合配置情况。三是投资收益“暗箱操作”。理财计划到期后，仅披露客户端到期收益的实现及兑付情况，投资标的收益及银行端实现的超额收益均处于黑箱状态。