风险自查报告。

小编精心挑选了一篇关于“风险自查报告”的文章供您阅读。古人说过，理论是实施工作的实践之眼。报告发挥重要作用，应当真实、客观，不受主观因素影响。热烈欢迎您参考这些材料，祝您成功迈向更好的自己！

风险自查报告第一章

东方银行认真贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》和《中国银监会办公厅关于进一步做好相关工作的通知》，将声誉风险管理纳入经营管理重要工作，积极开展声誉风险管理工作。组织实施声誉风险排查。有效防范经营风险。

完善声誉风险各项制度。

多项制度相继完善和制定。本行制定了《全行声誉风险管理实施细则》，从组织管理体系、报告渠道、处置分工、责任认定等方面详细阐述了声誉风险的控制和处置流程。制定《重大突发事件报告制度》，为及时妥善处置重大突发事件，有效防范和化解金融风险，维护金融秩序和社会稳定，明确规定突发事件报告标准，建立重大突发事件应对体系。处置领导小组应当明确成员分工，对不同级别的重大突发事件采取不同的应急处置，并将重大突发事件报告银监局、省级联、中国人民银行、市政府等上级主管部门。严格按照要求进行。制定《新闻采编接待制度及应急预案》，规范新闻采编接待管理，牢牢把握正确舆论导向，有效防范因新闻宣传不当引发的行业风险和声誉风险。

做好客户投诉反馈工作。

完善服务监督体系，自觉接受基层和社会监督，明确监督办公室是本行投诉监督部门，设立意见箱、意见簿，并在各营业网点显着位置公布举报监督电话。营业网点。客户投诉将按时处理。客户投诉如能处理，将立即处理。若暂时无法办理，将明确告知客户办理时间并给予解释。严格按照银监会要求，处理客户投诉任务一般不超过15项。天。同时，召开多种形式的评议会、座谈会，严肃查处不文明行为，对经核实顾客投诉的单位，取消其申请创建文明单位的权利。

加强与媒体的宣传和沟通。

与市级广播电台、电视台、广播电视报纸、日报、晚报以及人民网江苏之窗、连云港互联网等网络媒体建立了良好的合作关系。我们积极利用媒体力量，加大对本行的正面宣传力度，引导客户对本行产生正面印象。正确认识和定位。明确办公室是舆情监测的领导和协调部门，科技、监察等部门密切配合。还利用媒体资源，加强网络舆情监测。当遇到不负责任的关于本行的负面舆论报道时，本行及时采取应对措施。力争尽快妥善解决不利影响。

风险自查报告第二章

我局成立了以局党组书记为组长、局长为副组长、其他班子成员为成员的领导小组。设立办公室，确定具体联系人，负责党务公开和廉洁风险防控日常工作，统一组织、协调和指导全面党务公开和廉洁风险防控工作。

(一)各单位、支部也相应成立了领导机构。

明确工作任务，落实工作责任，层层落实，层层落实，为党务公开和廉洁风险防控提供坚强组织保障。

(二)宣传动员，营造氛围。

我局采取多种形式，大力营造氛围，增强干部群众的参与意识。进一步加大宣传力度，提高认识取得新突破。重点做好党务公开工作和廉洁风险防控工作的讲解和讲解，让两项工作深入人心，让党员干部知道具体做什么，充分调动积极性引导党员干部自觉行使权利、履行责任，把参与既是权利又是责任，推动工作深入发展。

(三)规范制度、严格执行。

为推动两项工作规范开展，我局制定了廉洁风险防控制度，修订完善了31项工作制度。完善党务公开责任制、依申请公开制度等多项制度，使各项制度贯穿公开前、公开中、公开后全流程，党务公开工作不断规范。

(四)规范内容，突出重点。

我局严格按照党务公开的有关要求，对一切与党员群众利益密切相关、党员群众关心的党内热点问题，都严肃务实，在不涉及党内秘密的情况下，按照程序、规定，确保：相关政策、制度、工作流程长期公开；日常工作定期公开；分期工作分期公开；临时工作及时公开。公开内容集中于广大党员和社会公众关心的敏感热点问题。一是落实三重一制度。即增强水利部门重大事项决策、重大工程安排、重要人员任免、大额资金使用等方面的透明度，切实找准切入点、聚焦重点。工作的有效性。 20xx年风险防控自查报告。 20xx年风险防控。自查报告。特别抓好重大项目安排。近年来，国家逐年加大水利基础设施投入，农田水利重点县建设、中小河流治理、水库除险除险、农村饮水等一批工程我县水安全建设相继启动，投资近2亿元。水利工程已成为众多建筑企业追捧的行业。为确保工程安全、资金安全、干部安全，我们以事先通过互联网等媒体进行招标公告为基础，严格执行项目建设管理四项制度规定，并会同县政府检察院等部门开展项目招标、择优。施工队伍，加强监管，确保招工

标准作品中没有任何幕后操作。对于大额资金使用，按照上级有关规定，结合水利工作实际情况，确定水利工程建设资金、单项支出、单项支出等资金数额的规定，建立健全相关制度，实行统一财务管理，落实党组决策工作机制，有效避免了腐败问题的发生。在重要人员任免中，要严格执行《党政领导干部选拔任用条例》，把握任免条件，遵循民主推荐、考察、审议、讨论、决定的程序、预聘公告、聘任，确保以良好作风选拔作风优良的人。二是国有资产公开：组织开展国有资产清查工作，全面了解国有资产整体情况。制定颁布水利局国有资产管理办法，加强国有资产整体管理。确保资金、资产和资源的有效披露。此外，水利局还印发了《关于进一步加强机关内部管理的通知》，制定机关事务管理制度，旨在提高工作效率、提高服务水平、减少公务支出、降低行政成本。四是三权公开：水利局积极探索建立决策权、执行权、监督权相互协调、制约的权力运行机制。公开决策内容、实施过程、实施结果，同时增强工作透明度，充分发挥监督作用。

(五)统筹结合，全面推进。

党务公开是一项系统工程，是促进各项工作健康发展的重要举措。水利局坚持党务公开与政务公开、正气提效、防控廉政风险结合起来，积极做到统筹谋划、相互促进、综合发展。一是与政务公开相结合。我局主要领导通过网络、公众专栏等公众形式作出年度目标承诺，最大限度披露社会关注的热点、难点和焦点问题。按照群众关心的公开原则，立足实际，结合《政府信息公开条例》和水利政务公开工作，进一步整合载体资源，规范深化党政内容政务公开，受到群众好评。二是与积极氛围、提高效率相结合。在局内显着位置设立党务政务公开栏，充分公开局领导班子成员的姓名、职务、分工等信息，将法定权力和内部分工公开，确保一切都是责任明确、透明的。推动机构作风转变，提高工作效率。三是与诚信风险防控相结合。立足源头治理，强化事前监管，将管人、管钱、管物的权力运行过程公开化，有效提高权力运行透明度，避免暗箱操作，防止权力滥用。在反腐败风险防控工作动员会上，局党组与局属16个单位主要负责同志签订了反腐败风险防控工作责任状和20xx年风险防控工作责任书自检报告。按照“三定”方案，精心编制权限和行政权力监控目录，精心制作业务流程图39张，初步梳理权力113项，发现诚信风险点77个，确定风险等级，发现高等级28个。风险点。中风险点20个，低风险点29个。制定了117项防控措施，并将查明的风险点和职场诚信防控措施在公示栏进行公示，确保风险点准确识别、防控措施有效制定。通过权责明确和风险识别，将行政权力固化、量化、公开，将制度规定转化为具体操作办法，形成明确的工作流程和工作规范，堵塞管理漏洞，简化工作流程，实现标准化和效率。水利系统的统一，进一步推动了水利系统教育、制度、监督并重的惩防体系建设。

推进党务公开和廉洁风险防控是一项复杂的工作，需要上下联动、联动。目的是统一整个水利系统的思想和认识，形成合力。虽然我局党务公开和廉洁风险防控工作取得了初步成效，但推进这两项工作是一个新课题。有些任务可能仍然存在遗漏和不完善的地方。我们将继续探索常态化工作方法，不断学习先进单位的宝贵经验，找到一条符合水利发展实际的新路径。通过党务公开和廉政风险防控，推动各项水利事业又好又快发展，为打造人水和谐、风景秀丽的新太湖作出更大贡献。

风险自查报告第3章

中国农业银行（Agriculture Bank of China）信誉风险自查报告

近年来，农业银行致力于推进风险管理和声誉风险防范。为确保良好声誉和可持续发展，农业银行开展了全面的声誉风险自查。下面详细介绍自查报告的内容。

首先，我们需要明确声誉风险的定义。声誉风险是指企业行为或事件对外界产生的潜在负面影响，可能影响企业形象和声誉。银行业作为金融业的重要组成部分，声誉风险尤为突出。因此，农业银行高度重视这一问题，并将其纳入企业风险管理体系。

接下来，我们将围绕以下几个方面进行声誉风险自查。

首先是经营风险。中国农业银行在全国拥有大量营业网点和客户群体，为农民和农业企业提供服务。在业务发展过程中，要时刻关注市场需求变化，灵活调整业务结构，提高服务水平和质量。此外，还要注重业务运营的合规性和安全性，加强内控管理，防范外部风险侵害客户资产。

二是社会责任风险。作为大型国有银行，农业银行肩负着重要的社会责任。要重视金融服务对社会的影响，坚持可持续发展理念，推动经济绿色转型，支持农业创新和可持续发展。我们还要积极履行社会义务，关注农村贫困地区的金融服务，开展各类公益活动，提升企业社会形象和声誉。

再次，存在品牌风险。作为一家具有百年历史的大型银行，农业银行的品牌形象和声誉非常重要。加强品牌管理和宣传，提高公众对农业银行品牌的认知度和好感度。同时，要时刻关注市场竞争形势，及时调整和优化品牌战略，确保市场份额和竞争力的稳定增长。

最后，还有员工风险。员工是农业银行最宝贵的资产，也是农业银行声誉最重要的建设者。要加强员工培训教育，提高员工职业素质和服务意识。同时，要加强员工管理，监督员工行为，防止员工违规操作和内部舞弊，确保员工行为符合农行价值观和道德规范。

以上是中国农业银行信誉号风险自查报告的主要内容。通过本次自查，我们发现了一些潜在的风险和问题，并制定了相应的改进措施。同时，我们也看到农业银行在防范声誉风险方面取得的一些成绩和进展。我们相信，在全体员工的共同努力下，中国农业银行一定能够树立良好的信誉，稳步发展。我们将继续加强风险管理和声誉风险防范，为客户和社会提供更好的金融服务和贡献。

综上所述，农行信誉风险自查报告的核心目标是应对金融市场和外部环境的变化，确保良好信誉和可持续发展。通过对业务风险、社会责任风险、品牌风险、员工风险的自查，发现潜在问题并提出改进措施。中国农业银行将持续加强风险管理和声誉风险防范，为客户和社会创造更大价值。

风险自查报告第4章

环境风险自查报告

一、引言

自然环境作为人类生存和发展的基础，对于维护人类健康和可持续发展至关重要。然而，随着人类活动的不断扩大和工业化进程的加快，环境风险问题日益突出。为更好落实公司环保责任，我们进行了环境风险自查并撰写本报告，以便及时发现问题并采取相应措施。

二、自查目的

环境风险自查的目的是评估企业的环境风险状况，针对发现的风险问题制定相应的对策，从而保护员工的健康，维护环境的稳定和安全。

三、自查内容

本次环境风险自查主要包括以下几个方面：

1、水环境风险

通过检查公司废水处理设施和排放情况，评估其对周围环境的潜在影响，检查是否存在违法排放的情况。

2、大气环境风险

检查公司烟气排放情况，评估是否存在超标排放情况，检查公司是否完善大气污染防治设施。

3、噪声环境风险

检查公司设备运行噪声、员工工作噪声等，评估是否存在噪声污染超标情况，并采取相应健全的防护措施。

4. 废物处置风险

检查公司废物处置方式和废物分类工作，评估是否存在废物处置不当的情况，并提出相应的改进建议。

5、土壤污染风险

评估公司土壤环境质量，检查土壤污染情况以及废物储存和处置情况。

四、自查结果及风险评估

经过本次自查，我们得出以下结论：

1、水环境风险评估：公司废水处理设施齐全，已顺利达到国家排放标准。未发现非法排放情况。

2、大气环境风险评价：公司烟气排放符合国家标准，不存在超标污染源。

3、噪声环境风险评价：公司噪声污染控制情况较好，未发现超标噪声源。

4、废弃物处置风险评估：公司废弃物处置方式规范，废弃物得到妥善处置。

5、土壤污染风险评估：公司土壤环境质量良好，未发现土壤污染。

五、应对措施

虽然本次风险自查的结果良好，但我们将进一步加强环境管理，包括：

1、定期维护和检查污染治理设施，确保其正常运行。

2、加强培训，提高员工环保意识，强化环保责任意识。

3、严格执行相关法律法规，实现合规生产。

4、不断改进废弃物处理方式，减少废弃物产生，弘扬循环经济理念。

六、结论

通过本次环境风险自查，我们发现公司在环境风险管理方面取得了一定成效，但也存在一些改进的空间。我们将进一步加强环境管理，提高全体员工的环保意识，努力塑造绿色环保的企业形象，为可持续发展做出积极贡献。

七、附录

自查过程中的相关材料和记录

风险自查报告第5章

环境风险自查报告

一、引言

环境保护是当今世界各国面临的重大问题之一。作为环保领域有影响力的企业，我们深知环境保护的重要性，积极履行社会责任，不断提高环保意识和能力。为了评估和改进我们的环境管理体系，我们进行环境风险自我评估。本报告将对我公司存在的环境风险进行全面梳理和分析，并提出相应的改进建议。

二、背景介绍

我公司是一家电子产品生产企业。几年来，我们一直致力于提供优质的产品和服务，不断推动自身发展。但环保问题逐渐引起我们的重视，我们决定进行自查，找出潜在的环境风险。

三、环境风险梳理

根据自查，我公司主要存在以下环境风险：

1、生产过程中的废弃物处置问题：由于生产过程中产生大量废弃物，当时对处理方法和处置规范的要求不够严格，导致部分废弃物被随意处置，可能会造成一些废弃物的排放。对环境造成潜在的污染风险。

2、能源利用效率低：能源利用没有得到有效监控和管理，造成能源浪费现象普遍。这不仅对环境造成不必要的污染，而且增加了公司的运营成本。

3.化学物质的使用和管理：在生产过程中，我们使用了一系列化学物质。但这些化学物质的选择、使用和储存尚未得到充分评估和规范，存在潜在的环境风险。

四、环境风险分析

我们对上述环境风险进行了详细分析，主要包括以下几个方面：

1、垃圾处理问题：全面搞好垃圾分类、收集和处理。我们会建议引入专业的垃圾处理公司，确保垃圾能够得到妥善处理和处置，避免对环境造成潜在风险。

2、能源利用效率低：加强能源管理和监控，引入先进的能源管理系统，实时监控能源使用情况，设定合理的能源消耗目标，提高能源利用效率，减少对环境的影响。

3.化学物质的使用和管理：我们将审查和完善现有的化学物质使用规范，并进行相关的员工培训，确保员工正确使用化学物质，建立化学物质储存和管理制度，确保员工正确使用化学物质。安全使用化学物质。使用安全、环保。

五、改进建议

基于上述环境风险分析，我们提出以下改进建议：

1、建立完善的废物管理体系，规范废物收集和处理流程，确保废物得到妥善处置。

2、引入先进的能源管理系统，对能源使用情况进行监控和管理，设定能源消耗目标，提高能源利用效率。

3、完善化学物质的使用规范并进行员工培训，确保员工正确使用化学物质，建立化学物质的储存和管理制度，确保化学物质的安全和环境的保护。

4、建立环境风险监测评估机制，定期开展环境风险评估，及时发现和解决环境风险问题。

六、结论

通过本次环境风险自查，我们充分认识到存在的环境风险问题，并在风险分析的基础上提出了相应的改进建议。我们将认真落实这些改进措施，努力提高公司环境管理水平，为可持续发展做出积极贡献，履行社会责任。同时，我们也呼吁其他企业加强环境风险自查和管理，共同建设美丽城市家园。

风险自查报告第6章

按照上级公司文件要求和公司领导班子的统一部署，我公司于xx年xx月进行了风险点自查。

公司按照《风险点自查报告》的要求，对自查工作进行了认真的自查自纠。现将自查自纠工作情况报告如下：

1、公司领导高度重视本次风险点自查，并进行专题研究。

公司成立风险点自查领导小组，负责组织安排本次自查。

2、公司组织全体员工认真学习《关于开展风险点自查的通知》，提高认识，明确自查要点。

通过自查，员工自查意识明显增强，自查工作得到有效落实。现将自查情况报告如下：

3、对各项目的安全设施、设备进行全面检查，核对项目涉及人员，并填写安全台账。

4、按照《公司风险点自查报告》的要求，公司安全管理人员和安全员对项目进行了安全检查。

5、组织公司全体员工开展“三违”活动，查找自身不足和隐患。

经过自查，公司安全管理人员和安全员认真履行各自职责，对发现的安全隐患及时整改，确保了各项工作有序进行，保障了该项目的正常生产。

6、公司安全管理制度、安全技术知识和安全生产法律法规的制定和实施

公司根据各项目的特点，不断修订和完善安全管理体系，并认真贯彻落实。公司安全部门每月组织一次学习培训，各项目均按照要求落实。公司内部安全管理人员及各项目经理每季度按时召开安全例会，并按要求填写安全记录。

7、公司立足实际，结合公司工作特点和现场情况，制定了一系列安全生产管理制度和管理规定。

8、根据公司安全部门的要求，结合实际，公司组织对公司安全管理人员和安全员进行安全知识培训。公司对全体员工组织安全培训并进行考试。考核成绩与安全生产奖金挂钩。通过培训，全体员工安全生产意识得到提高，有效预防和坚决遏制重大事故的能力得到提高。

9、公司按照《公司风险点自查表》的要求，对该项目进行了认真自查，并填写安全台账。

10、公司对各项目安全设备的存放和使用情况进行检查，使各项目安全管理人员、安全员能够按规定使用，确保各项工作有序进行。

11、公司安全部及各项目经理组织各公司项目经理进行安全检查，对存在的不安全因素进行整改。

12、公司组织公司各项目经理组织全体员工认真学习公司安全检查制度。并按要求登记安全设备的使用情况。

13、公司按照上级公司文件要求进行安全生产检查。对存在的不安全因素及时整改。

公司对全体员工组织安全培训和考试。

14、公司根据各项目的不安全因素和薄弱环节，提出了一系列安全管理及安全管理规定。公司安全管理人员、安全员积极开展工作，并在公司安全管理网络中进行安全知识培训。通过这些培训活动，全体员工的安全意识和技能不断提高。

15、公司针对各项目存在的不安全因素和薄弱环节，提出了一系列安全管理和安全生产法律法规。

16、公司针对各项目存在的不安全因素和薄弱环节，提出了一系列安全管理和安全生产法律法规。公司安全部每月xx日下午召开安全管理人员、安全管理人员安全会议，对公司内部安全管理工作进行安排。安全管理委员会副主任刘海军在会上讲话。会议结束后，公司安全部门还召开了安全经理和项目经理的安全会议。会上，公司安全部门还对现场安全设备进行了安全操作演练。通过这些演练，全体员工掌握了应急处置能力。会上，公司安全部门还组织了对安全经理、项目经理的一系列安全知识培训和考试。

17、公司安全部门组织员工开展应急预案宣贯和安全技术知识的安全培训。通过这些安全知识的学习和考核，全体员工了解公司安全生产情况和安全生产情况

风险自查报告第7章

为贯彻落实《大型企业税务风险管理指引（试行）》（国税发（20xx）90号）和《大型企业纳税服务管理规范（试行）》（国税发（20xx）71号） ）、我单位税务自查自纠实施方案。

一、自查自纠工作的总体目标和基本步骤

总体目标：通过开展税务自查自纠工作，引导企业树立税务风险管理意识，建立健全税务风险防控机制，评估企业税务风险和隐患，按照规定处置和化解税务风险。依法依规，促进企业提高纳税合规性。

基本步骤：总体工作分为前期准备---风险评估---风险自查---集中分析评价---调查核实---总结反馈六个阶段

二、组织机构

成立领导小组，组织实施自查自纠工作

组长：（厂长）

副区长：

（副主任）

（副主任）

委员：（财务部部长）

（副总裁）

（副总裁）

（物资供应部部长）

（审计部部长）

（税务负责人）

（成本、固定资产）

（物资管理）

（审查）

（发票管理、出纳）

办公室设在财务部，办公室主任由XXX兼任。

三、自查自纠工作的主要要求

（一）自查范围。

按照国税局要求，重点做好增值税、所得税等相关税种的自查。

（二）自查时间安排。

自查准备和部署阶段将于20xx年6月1日之前进行；自查实施阶段为6月1日至6月25日；自查结果报告阶段为6月26日至6月30日。

（三）自查工作要求。

自查工作领导小组负责按照国家税务总局的统一要求制定自查工作方案。明确人员安排、职责分工、工作进度、内部监督等，制定完整的自查实施意见并传达给相关人员，加强自查培训和指导，组织协调内部各部门和各级共同落实税务风险自查，确保自查工作进度和质量。根据国家税务局大企业税务管理办公室统一印发的《企业税务风险自查大纲》，结合自身情况和特点，对比税务风险点，对全国各企业的合规情况进行自查。涉税事项涉及20xx年至20xx纳税年度。

按照《自查大纲》所列税务风险点，对照有关税收法律、法规和政策，逐项认真进行自查，查找相应证据、材料、说明等附件，

形成自查工作底稿，为全面、真实、完整、准确的自查工作报告奠定基础。

（四）发现问题及时反馈。

对于本次自查反映的税收政策和征管等方面需要讨论的问题，应及时联系风险评估督导组，申请最大限度解决。

（五）认真整改

要把整改工作贯穿于自查全过程，坚持自查自纠，建立长效机制。针对自查中发现的问题，明确整改重点，制定整改措施。要总结经验教训，端正思想，完善内部管理制度，保障企业发展。

风险自查报告第8章

今年以来，我按照纪委文件和上级领导的要求，认真开展自查工作，发现自身问题，并采取有效措施进行整改。现将我的诚信风险防控自查情况报告如下。

一、在思想方面

1、如果平时对政治学得不够，以后要注意加强这方面的学习。要不断加强世界观转变，提高党性，增强理想信念和政治意识。

2、杜绝不思进取、得过且过、脱离实际的形式主义、官僚主义、铺张浪费的现象。

二、个人岗位职责方面

1、明确岗位职责

为了找到诚信风险点，我首先明确了岗位职责。我采取以自查为主、内部互查为基础的方法。全面排查日常工作中可能存在的工作风险，了解违规、违纪、违法行为应承担的责任。行政和纪律监管职责。

2、开展全面排查

我个人把风险点归纳为四类：思想道德风险、岗位责任风险、外部环境风险。

险，通过自己找、单位内部互查、领导点等方法，进行了仔细梳理，力求把风险点找全。最后基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。 下步工作打算 1、从思想上提高意识，自觉识别风险点，积极防范风险，工作之余加强法律知识的学习。 2、制定整改方案，将梳理出来的风险制定整改方案，确确实实的进行整改进行落实。 3、进一步完善机制，和领导同事们一块探讨如何建立健全机制，把提醒和建章立制放在前面。 风险自查报告 篇9 存单质押协议书 甲方（接款方）：乙方（调资方）： 甲乙双方在诚信、互惠互利的基础上，就乙方为甲方提供资金存入甲方指定的银行，开出大额存单为甲方公司作项目质押贷款用途，现就相关事宜双方一致达成如下协议： 一、双方意向存款金额 _________ 元人民币（存单），首单 2000万元人民币。 二、三年定期（到期收取本息）。 三、存单收益人：乙方。 四、返还回报：存单金额%，平台操作费% 五、存单作用：乙方在_____ 银行支行开出大额存单做为甲方向银行做担保贷款质押品之用。 六、贷款银行应向乙方保证存单到期前30天内无条件退回存单给乙方并保证乙方资金的返回。 七、乙方在甲方所在地操作银行开立个人账户，在约定时间内把首单资金打入事先开立的个人账户（以进账单为主），甲方即时付乙方操作服务费%，乙方安排人员到甲方指定银行了解核实有关情况，并核实确认本次业务的可操作性，同时银行按此单业务出具真实有效的“退单承诺函”。 八、甲方银行按照事先确认的承诺函样板使用本行行签纸，打印成正式的银行《退单承诺函》，于银行营业时间内在行长室里按此单业务正常程序将《承诺函》加盖真实有效的章（行政公章），行长及经办人签字，担保银行相关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次性完成，《退单承诺函》经乙方确认无误后收取甲方固定回报，即刻把首单资金转入甲方指定银行事先开立的账户，其余甲方按乙方要求开出汇票后，当天甲方和乙方办理有关质押合同的同时与乙方同台交割。 九、操作期间一切费用均由甲方承担。 十、甲方确认的贷款银行符合乙方要求后，由乙方安排操作形式及流程。 十一、甲方承诺贷款银行在质押合同上写明： 1、银行保证存单到期前30天内无条件将存单退还给乙方支取本息，乙方不承担第二还款来源义务。 2、我行将全程监控该笔资金的使用，确保专款专用和资金使用安全性及有效性，确保固定资产按期形成及价值评估。 十二、违约责任： 1、乙方责任：如甲方按上述要求做到，乙方无资金显示，属乙方违约，乙方应退还甲方此次业务交付的操作费，并赔偿甲方实际损失。 2、甲方责任：甲方不能履行本协议或提出本协议以外乙方不认可的其他条件，属甲方违约，此协议便自动终止，甲方已支付的费用不予退还，并赔偿乙方的损失。 3、本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可北京仲裁委员会申请仲裁。 十三、本协议壹式伍份，甲、乙双方各执两份，律师事务所留存一份，双方签字盖章后生效，任何一方违约都与中介无关。 十四、自此协议签完后3日内如未开始履行自动作废。 单位名称（甲方）单位名称（乙方） 法定代表人（或授权人）：法定代表（或授权人）: 公司邮箱：公司邮箱： 签约地点： 2012 年 5 月 28 日 风险自查报告 篇10 企业即时解除劳动合同法律风险防范 201*年1月1日生效的劳动合同法，是我国在劳动关系方面跟国际通常做法接轨的一部新的法律，其中对于用人单位跟员工劳动关系的调整提出了很多新的规定，从而给企业用工带来了更多的约束，也给企业随意解除其跟员工的劳动关系增添了更多的法律风险，如何保证企业在根据自身业务发展和工作岗位的需要即时调整劳动用工且尽量减少由此带来的法律风险，则成为企业新的研究课题。笔者在对劳动合同法有关的规定作了相应的研究后，根据自己多年的实务经验，提出如下一些建议，以规范企业的劳动用工法律风险。 《劳动合同法》中对于员工如何解除跟用人单位的劳动关系及用人单位如何即时解除跟员工的劳动关系作了大量篇幅的规定，就是考虑到在新形势下人才流动性增加，为实现劳动人力资源的最优化配置提供规范的指导原则，意在对双方之间的利益重新架构新的平衡。 所谓企业即时解除劳动合同，是指用人单位根据《劳动合同法》第39条规定的六种情形，即员工在试用期内、严重违反用人单位规章制度、严重失职、与他人单位建立劳动关系、被依法追究刑事责任等，单位可以随时与员工解除劳动合同，且不必支付经济补偿金。虽然法律对此有明文的规定，但再实际操作中，企业由于对这些条款不熟悉、错误理解或操作不当，并且由于企业的规章制度的制定程序、内容等方面存在缺陷，以及操作上存在随意性等问题，导致其在即时解除跟员工的劳动合同中存在法律上的风险，使得其诉求得不到法律上的认可从而承担不利的后果。 关于企业即时解除其跟员工的劳动合同的内容涵盖了《劳动法》第25条、《劳动合同法》第39条、第65条及《劳动合同法实施条例》第19条等，主要包括了一下几种情形： 根据《劳动法》第25条第1款及《劳动合同法》第39条第1款规定，劳动者在试用期间被证明不符合录用条件的，用人单位可以解除合同。不符合录用条件，既包括劳动者本身的文化素质和内在素质，还包括劳动者的业务技能、业务水平及其跟其工作岗位要求的匹配程序，企业在采用此条款辞退员工时，对劳动者因业务技能不符合录用条件的，还应当进行有效举证，如其被录用时申请的工作岗位对劳动者技能方面的基本要求、劳动者填写的有关的表格及提供的证书、政府认定的文件存在造假的记录或与事实不符的情形以及劳动者在工作中没有达到要求的具体表现等，并在此基础上形成的结论才能得到法律的支持，切莫草率地做出决定。 笔者处理过一个顾问单位的案例，车间主任因对一个车间的技术工人不满意，加上他的亲戚经人介绍想上这个工作岗位，就以其在试用期内工作不熟练且曾经出现过工作失误为由将其辞退，后来该工人向劳动仲裁委提出仲裁，提出自己曾在其他同类的企业担任技术工人多年，并多次获得了熟练技术工人的证书证明自己完全符合该岗位的要求，结果导致企业败诉。 根据《劳动法》第25条第1款第2项、《劳动合同法》第39条第2款规定，劳动者严重违反用人单位的规章制度，用人单位可以解除劳动合同。但两者不同的是，《劳动法》除规定劳动者严重违反用人单位的规章制度外，还包括严重违反劳动纪律，而《劳动合同法》仅规定了违反用人单位的规章制度。 某单位员工经亲戚介绍到玻璃厂上班，工作一段时间后感觉比较辛苦，有些消极怠工，经常迟到甚至旷工，企业领导在几次找他谈话后就以一纸通知解除了跟其的劳动合同，后该员工将企业诉至劳动仲裁委，要求企业按照劳动合同法给予经济补偿，由于企业平时的管理不是很规范，老板认为企业就是自己的，想怎么干就怎么干，对于规章制度的制定也是朝令夕改，完全根据自己管理企业的需要，所以在向仲裁委提供规章制度时由于制定不符合法定的要求而被认为对该员工没有约束力，从而没有得到仲裁的支持，不得不面临支付经济补偿的法律后果。 大家都觉得跟这样的员工解除劳动合同企业还要支付经济补偿，企业确实有点冤，但解决这个问题我们还是必须认真考察法律的有关规定。单位的规章制度是否合法有效？能否作为仲裁委判定的依据呢？这就要考察该单位的规章制度是如何制定出来的？其内容的确定性如何？ 首先，单位的规章制度必须是依照法定程序产生的，按照《劳动合同法》第4条的规定，① 应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定。② 在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适当的，有权向用人单位提出，通过协商予以修改完善。③ 用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者。只有这样，规章制度才是合法产生的，才可以作为认定的依据。 其次，用人单位以劳动者严重违反规章制度而解除劳动合同时，必须同时满足该规章制度规定此种情况下应当解除劳动合同的条件。假如规章制度没有规定此种情况下应当解除劳动合同，则用人单位仍不得单方解除。也就是说，上述案例中，如果企业规定了该员工多次迟到旷工并且达到一定标准为严重违反单位的规章制度，但并没有规定可以此为由解除其劳动合同，企业仍无权据此来解除劳动合同，否则，该企业将承担败诉的风险。 由于《劳动法》对劳动者与其他用人单位建立劳动关系而赋予企业单方解除权没有作出明确规定，导致企业在处理员工出现此类情况时无法可依，在现实情况中出现了大量的争议，而《劳动合同法》却弥补了这一缺漏，其中第39条第4款规定，劳动者同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正，用人单位可以解除劳动合同。但是如果在不影响劳动者本职工作的情况下，用人单位对劳动者的兼职进行干涉，用人单位则构成违法行为。因为此种行为侵犯了劳动者自由劳动的权利。特别是对其中的“严重影响”如何解读，也涉及动企业能否正确处理此类情形的'关键，对此，也需要在用人单位的规章制度中事先予以明确规定，制定具体的量化标准，才能做到有章可循。否则，劳动者就是和他人单位建立了劳动关系，甚至是造成严重影响，但没有违反企业的竞业限制条款，而且经用人单位提出后，劳动者就立即予以改正的，用人单位仍不适用此条款来解除劳动者的劳动合同，对此，通常可以通过列举法再加上兜底条款来规定。 《劳动法》第25条第1款第4项、《劳动合同法）》第39条第6款规定，劳动者被依法追究刑事责任的，用人单位可以解除劳动合同。《关于贯彻执行《中华人民共和国劳动法》若干问题的意见》（以下简称《劳动意见》）第29条则进一步明确了“被依法追究刑事责任”是指：被人民检察院免予起诉的、被人民法院判处刑罚的、被人民法院依据刑法第三十二条免予刑事处分的。劳动者被人民法院判处拘役、三年以下有期徒刑缓刑的，用人单位可以解除劳动合同。一共包括了四种情形。当然，如果用人单位认为劳动合同可以继续履行，也可以不解除劳动合同，从而赋予了用人单位在此方面的选择权，使得用人单位可以根据自己的实际情况和需要来安排，如果该员工确实是技术方面的人才或在某些业务方面比较擅长，企业也可以保留其跟企业的劳动关系，法律对此不作干涉。而根据《劳动意见》第28条规定，劳动者涉嫌违法犯罪而被有关机关收容审查、拘留或逮捕的，用人单位在劳动者被限制人身自由期间，可与其暂时停止劳动合同的履行。因此，在此1情形下，用人单位只能暂时中止劳动合同的履行而无权解除劳动合同，否则就要承担解除不当的法律后果。 《劳动法》第26条第1款第2项、《劳动合同法》第40条第2款对此均作了相关规定，即劳动者被证明不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的，用人单位可以解除劳动合同。这一条款在现实中有很大的争议，因为企业往往也会利用这一条的规定作为给员工调整岗位，甚至降低其工资待遇、辞退员工的依据，如何对其准确解读涉及到企业解除劳动合同的合法性问题。 对此，1994年劳动部办公厅《关于劳动法若干条文的说明》（劳办发289号）作出进一步细化的解释，“不能胜任工作”是指不能按照要求完成劳动合同约定的义务或者同工种、同岗位人员的工作量。根据此规定，企业应根据其业务性质、内容对企业的各工作岗位、职责提出不同的胜任标准，制定出具体的考核标准，以此来考核员工是否胜任工作，才能据此得出员工是否能胜任的结论，做到有理有据，才能保证其单方解除的合法合规性。 当前，有部分企业为了减少在劳保社保方面的支出，在劳动用工方面就出去打擦边球的办法，跟劳务派遣公司签订合同使用劳动派遣工，特别是一些带来用工的服务性行业，如餐饮业等，以为这样可以减少成本的支出，也减少因为劳动用工而产生的纠纷。由于企业在使用派遣工时，始终没有把派遣工当成自己的正式员工，导致了其在解除跟派遣工的劳动用工关系时随意性太大，从而引发了一些懂纠纷。由于企业对派遣工的用工法律关系上存在一些误解，导致了企业在处理这些纠纷时往往很被动，想节省的成本没有节省成，有时甚至反而承担了更多的成本，也给管理上带来了其他的问题。 从性质上来讲，这些劳务派遣工和企业之间的关系只是劳务关系，与他们建立劳动关系则是一些派遣公司。因此，劳务工在违反《劳动法》、《劳动合同法》规定可以解除劳动合同的情形时，企业并不能直接解除劳务派遣工的劳动合同，而应该是将其退回派遣公司，并提出解除劳动合同的建议，由派遣公司处置。 笔者的某个客户单位，是南京一家比较知名的高档商务餐饮企业，考虑到节省成本的因素，跟某劳务派遣公司签订了长期的劳务员工合同来解决其服务员的员工问题，有个叫小张的服务员由于违反了厨房的管理规定，给企业造成了比较严重的损失，老板一怒之下直接将他开除了事，()过了两个多月才报派遣公司办理解除劳动合同手续。之后，小张将派遣公司和该餐饮企业一并作为被申请人向当地的劳动仲裁委申请仲裁，要求继续履行合同，并赔偿其三个月的工资损失，从而使企业白白多支付了三个月的工资。所以，一旦派遣工企业的规章制度，企业应当首先通知其劳务派遣公司将其退回，而不是直接作辞退处理，否则，企业将因操作不当而承担辞退违法的连带责任。 《劳动合同法》第65条规定，被派遣劳动者有本法第39条和第40条第1款、第2款规定情形的，用工单位可以将劳动者退回劳务派遣单位，劳务派遣单位依照本法有关规定，可以与劳动者解除劳动合同。因此，企业切莫先入为主，直接宣布和劳务工解除劳动合同，然后再报派遣公司补办相关手续，这不仅给派遣公司带来了不少的法律风险，也给自己带来了一定的法律风险。 此外，据《劳动合同法》第43条还规定了企业单方解除其跟员工的劳动合同必须履行的法定程序，即“人单位单方解除劳动合同，应当事先将理由通知工会。用人单位违反法律、行政法规规定或者劳动合同约定的，工会有权要求用人单位纠正。用人单位应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。”如果操作不当，也是会给企业带来法律风险。 根据《劳动合同法》第46条的规定，企业在劳动者被证明不能胜任工作时行使单方解除权时，用人单位必须提前三十日以书面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资并且要按照法律的规定支付相应的经济补偿后才能解除劳动合同。 风险自查报告 篇11 为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下： 一、加强组织领导，将自查工作落实到位 目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。 对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的.自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。 二、自查内容 按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下： (一)审慎选择合作方及代销产品 我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。 我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。 (二)内部制度及执行方面 从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理办法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。 (三)理财业务人员方面 我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。 (四)业务流程方面 我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。 (五)客户投诉的处理 我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。 三、自查总结 通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。